По закону любой частный инвестор может перевести ИИС от одного брокера к другому.
Как правило, если на индивидуальном инвестиционном счете есть ценные бумаги, то процедура перевода будет платной. Ее стоимость зависит от тарифов депозитария и брокеров и может начинаться от нескольких сотен рублей за каждую бумагу и доходить до нескольких тысяч. В некоторых случаях придется заплатить дважды — новый брокер, а также вышестоящий депозитарий могут тоже взимать комиссию за факт переноса бумаг. Перед тем, как принимать решение о переносе ИИС мы рекомендуем рассчитать издержки.
Не все брокеры принимают ИИС в порядке перевода от другого брокера, даже если предоставляют услугу открытия и ведения такого счета. Перед началом процедуры уточните условия перевода у текущего и принимающего брокера. ООО «Ньютон Инвестиции» не принимает ИИС от других брокеров.Если вы приняли решение перевести ИИС, воспользуйтесь памяткой и чек-листом.
Памятка о порядке перевода индивидуального инвестиционного счета
- Физическое лицо вправе иметь только один договор на ведение ИИС-1 и ИИС-2. Можно иметь три счета ИИС-3, открытых у разных брокеров.
- Заключение нового (второго) договора на ведение ИИС-1 и ИИС-2 допускается только в рамках процедуры перевода счета. При этом старый договор на ведение ИИС должен быть прекращен в течение месяца с момента открытия второго счета. В противном случае физическое лицо лишается права на получение инвестиционного налогового вычета.
- Переводу не подлежат при наличии таковых на ИИС:
- Денежные средства клиента в иностранной валюте (в соответствии с ограничениями, установленными валютным законодательством, например, если перевод иностранной валюты осуществляется брокеру, который не является банком).
- Права по договорам, являющиеся производными финансовыми инструментами.
- Иные активы, которые не могут быть переданы другому профессиональному участнику рынка ценных бумаг.
Чек-лист по переводу индивидуального инвестиционного счета
- Уведомить текущего брокера (далее – Брокер 1) о намерении расторгнуть договор на ведение ИИС и перевести активы, учитываемые на ИИС, к новому брокеру (далее – Брокер 2);
- Продать учитываемые на ИИС активы, которые не могут быть переданы Брокеру 2;
- Закрыть договор на ведение ИИС у Брокера 1;
- Предоставить Брокеру 1 информацию о новом ИИС. Это могут быть уведомление, договор или извещение об открытии ИИС, реквизиты для перевода ценных бумаг, а также банковские реквизиты другого брокера для перевода денежных средств;
- Запросить у Брокера 2 адрес электронной почты для направления справки «Сведения о физическом лице и его ИИС», передать Брокеру 1;
- Убедиться, что на счете ИИС достаточно денег для уплаты комиссии за перевод активов. Если их недостаточно, пополнить счет;
- Подать Брокеру 1 документы:
- поручение на списание ценных бумаг со счетов депо, открытых в депозитарии Брокера 1;
- поручение на вывод денежных средств. Если на счете учитываются деньги в нескольких валютах, то нужно подать соответствующее количество поручений. Вывод денег должен быть осуществлен на счет профессионального участника рынка ценных бумаг, а не на счет физического лица. В противном случае налоговая льгота будет утрачена.
- Запросить у Брокера 1 реквизиты для перевода ценных бумаг;
- Подать Брокеру 2 поручения на зачисление ценных бумаг с реквизитами;
- Дождаться перевода ценных бумаг и денежных средств на счет ИИС, открытый у Брокера 2;
- Получить подтверждение у Брокера 1, что счет ИИС закрыт, а справка «Сведения о физическом лице и его ИИС» направлена Брокеру 2.
Вы можете скачать и распечатать чек-лист.