Назад

Как перенести ИИС к другому брокеру

По закону любой частный инвестор может перевести ИИС от одного брокера к другому. 

Как правило, если на индивидуальном инвестиционном счете есть ценные бумаги, то процедура перевода будет платной. Ее стоимость зависит от тарифов депозитария и брокеров и может начинаться от нескольких сотен рублей за каждую бумагу и доходить до нескольких тысяч. В некоторых случаях придется заплатить дважды — новый брокер, а также вышестоящий депозитарий могут тоже взимать комиссию за факт переноса бумаг. Перед тем, как принимать решение о переносе ИИС мы рекомендуем рассчитать издержки.

Не все брокеры принимают ИИС в порядке перевода от другого брокера, даже если предоставляют услугу открытия и ведения такого счета. Перед началом процедуры уточните условия перевода у текущего и принимающего брокера. ООО «Ньютон Инвестиции» не принимает ИИС от других брокеров.
Если вы приняли решение перевести ИИС, воспользуйтесь памяткой и чек-листом.

Памятка о порядке перевода индивидуального инвестиционного счета

  • Физическое лицо вправе иметь только один договор на ведение ИИС. 
  • Заключение нового (второго) договора на ведение ИИС допускается только в рамках процедуры перевода счета. При этом старый договор на ведение ИИС должен быть прекращен в течение месяца с момента открытия второго счета. В противном случае физическое лицо лишается права на получение инвестиционного налогового вычета.
  • Переводу не подлежат при наличии таковых на ИИС:
    -  Денежные средства клиента в иностранной валюте (в соответствии с ограничениями, установленными валютным законодательством, например, если перевод иностранной валюты осуществляется брокеру, который не является банком).
    - Права по договорам, являющиеся производными финансовыми инструментами.
    - Иные активы, которые не могут быть переданы другому профессиональному участнику рынка ценных бумаг.

Чек-лист по переводу индивидуального инвестиционного счета

  1. Уведомить текущего брокера (далее – Брокер 1) о намерении расторгнуть договор на ведение ИИС и перевести активы, учитываемые на ИИС, к новому брокеру (далее – Брокер 2); 
  2. Продать учитываемые на ИИС активы, которые не могут быть переданы Брокеру 2;
  3. Закрыть договор на ведение ИИС у Брокера 1;
  4. Предоставить Брокеру 1 информацию о новом ИИС. Это могут быть уведомление, договор или извещение об открытии ИИС, реквизиты для перевода ценных бумаг, а также банковские реквизиты другого брокера для перевода денежных средств;
  5. Запросить у Брокера 2 адрес электронной почты для направления справки «Сведения о физическом лице и его ИИС», передать Брокеру 1;
  6. Убедиться, что на счете ИИС достаточно денег для уплаты комиссии за перевод активов. Если их недостаточно, пополнить счет;
  7. Подать Брокеру 1 документы:
    - поручение на списание ценных бумаг со счетов депо, открытых в депозитарии Брокера 1;
    - поручение на вывод денежных средств. Если на счете учитываются деньги в нескольких валютах, то нужно подать соответствующее количество поручений. Вывод денег должен быть осуществлен на счет профессионального участника рынка ценных бумаг, а не на счет физического лица. В противном случае налоговая льгота будет утрачена.
  8. Запросить у Брокера 1 реквизиты для перевода ценных бумаг;
  9. Подать Брокеру 2 поручения на зачисление ценных бумаг с реквизитами;
  10. Дождаться перевода ценных бумаг и денежных средств на счет ИИС, открытый у Брокера 2;
  11. Получить подтверждение у Брокера 1, что счет ИИС закрыт, а справка «Сведения о физическом лице и его ИИС» направлена Брокеру 2.
Вы можете скачать и распечатать чек-лист.

Статья была полезна для вас?