3 неочевидных способа управления капиталом, которые используют профессионалы

Хеджирование рисков: защита капитала в период нестабильности

Многие инвесторы сосредотачиваются исключительно на потенциальной доходности, забывая о важности защиты капитала. «Клиенты часто игнорируют хеджирование рисков, рассчитывая, что портфель будет расти сам по себе, как гриб, но в кризисный период отсутствие инструментов хеджирования приводит к финансовым потерям», — объясняет Александр Працук.

Профессиональные инвесторы используют различные инструменты хеджирования, в первую очередь производные финансовые инструменты. Эти механизмы позволяют минимизировать потери при резких рыночных колебаниях, выступая своеобразной страховкой инвестиционного портфеля. Особенно актуально хеджирование становится в периоды повышенной волатильности, когда традиционные активы могут демонстрировать резкие падения.

Персональное сопровождение: больше чем просто консультации

В эпоху цифровых технологий ценность персонального взаимодействия часто недооценивается. «Инвестиционный консультант часто выступает в роли психолога и уберегает клиента от совершения необдуманных эмоциональных поступков», — отмечает Александр Працук. Это особенно важно в моменты рыночных потрясений, когда эмоции могут взять верх над рациональным подходом.

Ключевое преимущество индивидуального сопровождения — возможность своевременно реагировать на изменения рыночной конъюнктуры. Многие клиенты не имеют возможности глубоко погружаться в аналитику, что может привести к удержанию в портфеле малоперспективных активов. Персональный консультант берет эту работу на себя, предлагая своевременные корректировки стратегии.

Альтернативные инструменты: выход за рамки традиционных инвестиций

Стандартный набор большинства частных инвесторов ограничивается акциями и облигациями, однако профессиональные управляющие используют гораздо более широкий спектр возможностей. «Очень популярной в последнее время становится стратегия покупки фондов недвижимости, а также спекуляции или хеджирование на срочном рынке», — добавляет эксперт.

ЗПИФ недвижимости предлагают инвесторам возможность получать доход от арендных платежей, одновременно участвуя в потенциальном росте стоимости недвижимости. Срочный рынок открывает дополнительные возможности как для хеджирования рисков, так и для реализации более сложных инвестиционных стратегий.

Практическая реализация профессиональных подходов

Работа с профессиональным инвестиционным консультантом начинается с детального обсуждения инвестиционной стратегии. «Мы обсуждаем стратегию перед началом совместной работы, проводим аудит портфеля и последующую ребалансировку (убираем неперспективные активы, добавляем наиболее доходные)», — поясняет Александр Працук. Такой подход позволяет создать сбалансированный портфель, соответствующий целям и риск-профилю конкретного клиента.

Особое внимание уделяется индивидуальному подходу. «Стратегия разрабатывается индивидуально и предлагается вам в зависимости от вашего риск-профиля», — подчеркивает эксперт. Это принципиальное отличие от роботизированных советников, предлагающих стандартные решения.

Преимущества профессионального сопровождения

Клиенты, выбирающие персональное сопровождение, получают ряд существенных преимуществ. Во-первых, это возможность прямого общения с профессиональным консультантом, который может дать развернутые ответы на все вопросы. Во-вторых, доступ к аналитическим материалам целого департамента, а не только мнению одного специалиста.

Заключение

Профессиональные методы управления капиталом, такие как стратегическое хеджирование рисков, использование альтернативных инструментов и персональное сопровождение, позволяют вывести инвестиционный процесс на качественно новый уровень. В сервисе Газпромбанк Инвестиции клиенты могут получить доступ ко всем этим возможностям, работая с опытными консультантами.

Ощутить ее можно на тарифе «Премиум за 0»*, который предоставляет уникальную возможность — до 30 дней персонального сопровождения инвестиционного консультанта без абонентской платы для новых клиентов. В этот период вы можете в любое время консультироваться со специалистом, который поможет сформировать инвестиционный портфель, будет отслеживать его доходность и разработает персональные рекомендации на основе профессиональной аналитики. Подробнее по ссылке.

Это отличный способ оценить качество сервиса: вы получаете доступ не просто к одному эксперту, а к целой команде аналитиков, которые постоянно мониторят рынок и подбирают оптимальные стратегии для достижения ваших финансовых целей. Такой тестовый период позволяет принять взвешенное решение о дальнейшем сотрудничестве.

Эти подходы особенно актуальны в современных условиях, когда традиционные инвестиционные стратегии могут оказаться недостаточно эффективными. Как показывает практика, профессиональное управление капиталом — это не роскошь, а необходимость для тех, кто стремится к стабильным и предсказуемым результатам на финансовых рынках.