3 неочевидных способа управления капиталом, которые используют профессионалы
Большинство частных инвесторов ограничиваются базовыми стратегиями, упуская из виду профессиональные методы управления капиталом. Александр Працук, ведущий инвестиционный консультант сервиса Газпромбанк Инвестиции, раскрывает три менее известных, но крайне эффективных подхода, которые помогают клиентам достигать результатов в любых рыночных условиях.

Содержание
Хеджирование рисков: защита капитала в период нестабильности
Многие инвесторы сосредотачиваются исключительно на потенциальной доходности, забывая о важности защиты капитала. «Клиенты часто игнорируют хеджирование рисков, рассчитывая, что портфель будет расти сам по себе, как гриб, но в кризисный период отсутствие инструментов хеджирования приводит к финансовым потерям», — объясняет Александр Працук.
Профессиональные инвесторы используют различные инструменты хеджирования, в первую очередь производные финансовые инструменты. Эти механизмы позволяют минимизировать потери при резких рыночных колебаниях, выступая своеобразной страховкой инвестиционного портфеля. Особенно актуально хеджирование становится в периоды повышенной волатильности, когда традиционные активы могут демонстрировать резкие падения.
Персональное сопровождение: больше чем просто консультации
В эпоху цифровых технологий ценность персонального взаимодействия часто недооценивается. «Инвестиционный консультант часто выступает в роли психолога и уберегает клиента от совершения необдуманных эмоциональных поступков», — отмечает Александр Працук. Это особенно важно в моменты рыночных потрясений, когда эмоции могут взять верх над рациональным подходом.
Ключевое преимущество индивидуального сопровождения — возможность своевременно реагировать на изменения рыночной конъюнктуры. Многие клиенты не имеют возможности глубоко погружаться в аналитику, что может привести к удержанию в портфеле малоперспективных активов. Персональный консультант берет эту работу на себя, предлагая своевременные корректировки стратегии.
Альтернативные инструменты: выход за рамки традиционных инвестиций
Стандартный набор большинства частных инвесторов ограничивается акциями и облигациями, однако профессиональные управляющие используют гораздо более широкий спектр возможностей. «Очень популярной в последнее время становится стратегия покупки фондов недвижимости, а также спекуляции или хеджирование на срочном рынке», — добавляет эксперт.
ЗПИФ недвижимости предлагают инвесторам возможность получать доход от арендных платежей, одновременно участвуя в потенциальном росте стоимости недвижимости. Срочный рынок открывает дополнительные возможности как для хеджирования рисков, так и для реализации более сложных инвестиционных стратегий.
Практическая реализация профессиональных подходов
Работа с профессиональным инвестиционным консультантом начинается с детального обсуждения инвестиционной стратегии. «Мы обсуждаем стратегию перед началом совместной работы, проводим аудит портфеля и последующую ребалансировку (убираем неперспективные активы, добавляем наиболее доходные)», — поясняет Александр Працук. Такой подход позволяет создать сбалансированный портфель, соответствующий целям и риск-профилю конкретного клиента.
Особое внимание уделяется индивидуальному подходу. «Стратегия разрабатывается индивидуально и предлагается вам в зависимости от вашего риск-профиля», — подчеркивает эксперт. Это принципиальное отличие от роботизированных советников, предлагающих стандартные решения.
Преимущества профессионального сопровождения
Клиенты, выбирающие персональное сопровождение, получают ряд существенных преимуществ. Во-первых, это возможность прямого общения с профессиональным консультантом, который может дать развернутые ответы на все вопросы. Во-вторых, доступ к аналитическим материалам целого департамента, а не только мнению одного специалиста.
Заключение
Профессиональные методы управления капиталом, такие как стратегическое хеджирование рисков, использование альтернативных инструментов и персональное сопровождение, позволяют вывести инвестиционный процесс на качественно новый уровень. В сервисе Газпромбанк Инвестиции клиенты могут получить доступ ко всем этим возможностям, работая с опытными консультантами.
Ощутить ее можно на тарифе «Премиум за 0»*, который предоставляет уникальную возможность — до 30 дней персонального сопровождения инвестиционного консультанта без абонентской платы для новых клиентов. В этот период вы можете в любое время консультироваться со специалистом, который поможет сформировать инвестиционный портфель, будет отслеживать его доходность и разработает персональные рекомендации на основе профессиональной аналитики. Подробнее по ссылке.
Это отличный способ оценить качество сервиса: вы получаете доступ не просто к одному эксперту, а к целой команде аналитиков, которые постоянно мониторят рынок и подбирают оптимальные стратегии для достижения ваших финансовых целей. Такой тестовый период позволяет принять взвешенное решение о дальнейшем сотрудничестве.
Эти подходы особенно актуальны в современных условиях, когда традиционные инвестиционные стратегии могут оказаться недостаточно эффективными. Как показывает практика, профессиональное управление капиталом — это не роскошь, а необходимость для тех, кто стремится к стабильным и предсказуемым результатам на финансовых рынках.
* Без взимания фиксированного ежемесячного вознаграждения (абонентской платы) на период 30 календарных дней. В рамках проведения акции, организованной ООО «Ньютон Инвестиции», сроки проведения акции с 07.02.2024 г. по 31.12.2025 г. Более подробно с условиями акции вы можете ознакомиться на сайте. Услуги по брокерскому и депозитарному обслуживанию оказываются компанией ООО «Ньютон Инвестиции» (Лицензия на осуществление брокерской деятельности №045-14007-100000; лицензия на осуществление депозитарной деятельности №045-14086-000100). С информацией о компании и услугах, декларацией о рисках, тарифах, иной подлежащей раскрытию информацией можно ознакомиться: gazprombank.investments, newton.investments.