Что такое инвестиционные риски и можно ли их избежать

Любые инвестиции связаны с определенными рисками. Регулировать их степень можно путем диверсификации портфеля или выбора определенных инструментов. Но полностью исключить риски невозможно, потому что в мире существует слишком много факторов, на которые инвестор не может никак повлиять.

Какие бывают риски на фондовом рынке

Инвестиционный риск — то, сколько инвестор может потерять, когда покупает инструменты на фондовом рынке. Обычно чем выше доходность у бумаги, тем он выше.

Все категории рисков не имеют четких границ и часто взаимосвязаны друг с другом. Среди основных можно выделить следующие:

• Экономические. Они зависят от общего состояния экономики государства, а также от его экономической политики. К ним относится, например, изменение ключевой ставки.
• Политические. Они зависят от ситуации на международной арене или внутренней политики государства. К таким рискам можно отнести изменение политического курса.
• Правовые. Изменения в законодательстве могут существенно повлиять на деятельность участников рынка. Например, правительство может изменить правила маркировки товаров, из-за чего компании придется перестраивать процессы работы.
• Технологические. Мир подвержен постоянным изменениям, и своевременное внедрение новых технологий и модернизация имеют ключевое значение. К таким рискам относится, например, внедрение прорывной технологии, которая может изменить правила ведения бизнеса во всей отрасли.
• Экологические. Связаны с изменениями окружающей среды. Так, отдельные техногенные аварии могут повлиять на деятельность компании, изменить отношение к ней на рынке.
• Социальные. Эти риски связаны с отношениями с трудовым коллективом, различными категориями граждан и населением в целом. К рискам для инвесторов могут относиться забастовки на предприятии и общее социальное напряжение.

Если какие-то из этих рисков реализуются, ликвидность ценных бумаг может снизиться, как и их котировки. Исключить негативное развитие ситуации невозможно, однако можно минимизировать риски.

Как управлять рисками на фондовом рынке

Считается, что соотношение риска между разными инвестиционными инструментами распределено так:

• Высокий риск — акции и фонды акций.
• Средний риск — облигации и фонды облигаций.
• Низкий риск — короткие государственные облигации.

Главный инструмент инвестора для снижения уровня риска — диверсификация, поэтому лучше распределять капитал по активам с разным риском. Например, инвестировать в акции технологических компаний, облигации федерального займа, драгоценные металлы, а также купить валюту. Желательно, чтобы активы в портфеле были из разных стран и областей.

Важно также придерживаться выбранной стратегии, не принимать эмоциональных решений и не продавать активы, когда они резко падают в цене. В приложении Газпромбанк Инвестиции можно читать новости фондового рынка и смотреть аналитику по отдельным компаниям. Еще в сервисе собраны инвестиционные идеи с подробными обзорами эмитентов, а также рисками, с которыми может столкнуться компания.