Договор на брокерское обслуживание: что проверить перед подписанием
Чтобы начать инвестировать на бирже, инвестор заключает с брокером договор на брокерское обслуживание. На что обратить внимание при подписании и как проверить легальность брокера — в статье.
Брокер — профессиональный участник рынка ценных бумаг, который занимается брокерской деятельностью. Он выполняет поручения инвестора по купле-продаже ценных бумаг и других финансовых инструментов на бирже. Другими словами, брокер — это посредник между инвестором и биржей.
Зачем нужен брокер
По закону брокер обязан исполнять поручения инвесторов добросовестно и на наиболее выгодных условиях, при этом ставя интересы клиента выше своих. Деятельность брокеров контролируется Банком России и регулируется законами № 39-ФЗ «О рынке ценных бумаг» и № 46-ФЗ «О защите прав и законных интересов инвесторов на рынке ценных бумаг».
Чтобы открыть счет и начать торговлю на бирже, инвестор заключает с брокером договор на брокерское обслуживание. В нем указываются правила поручений от инвестора к брокеру, а также тарифы на его услуги.
Как подписать договор с брокером
Чаще всего инвестор заключает договор по правилам присоединения к условиям. В таком случае брокер публикует на своем сайте условия брокерского обслуживания, образцы заявлений и поручений, формы отчетов и другие приложения. Инвестор изучает их, письменно соглашается и обязуется соблюдать. Согласно договору по правилам присоединения к условиям, если в регламенте работы брокера что-то изменится, клиенту не потребуется переподписывать договор.
В договоре на брокерское обслуживание подробно описаны условия сотрудничества брокера и инвестора на всех финансовых рынках. Поэтому объем документа и приложений к договору может доходить до 200 листов из-за юридических терминов, формул расчета маржи и тарифных планов брокера.
Чтобы заключить договор на брокерское обслуживание с ООО «Ньютон Инвестиции», инвестору нужно изучить регламент брокерского обслуживания клиентов при открытии счета и подтвердить согласие с его условиями в личном кабинете приложения Газпромбанк Инвестиции.
Как проверить брокера
Чтобы заниматься брокерской деятельностью, брокер должен иметь лицензию Банка России. Если эти условия не соблюдаются, то, скорее всего, брокер ведет деятельность нелегально и может обмануть инвесторов. Проверить брокера можно на сайте Банка России в реестре «Список брокеров».
Если компании-брокера нет в реестре Банка России, то его можно поискать в реестре компаний с выявленными признаками нелегальной деятельности на финансовом рынке.
Что должно быть в договоре с брокером
Информация о рисках. Брокеры обязаны предупреждать клиентов о возможных рисках на рынке ценных бумаг. Информация о рисках брокера обязательно указывается в договоре на брокерское обслуживание или в приложениях к нему.
Предупреждая о рисках, брокер помогает инвестору понять риски инвестирования в ценные бумаги и другие финансовые инструменты, определить их приемлемость, реально оценить свои финансовые цели и возможности и ответственно подойти к решению вопроса о выборе брокера и инвестиционной стратегии.
Например, на странице 75 Регламента брокерского обслуживания ООО «Ньютон Инвестиции» в декларации указаны риски для рынка ценных бумаг, банкротства компании — эмитента акций, а также риски маржинальной торговли.
Информация о сделках. Брокер до принятия распоряжений клиента на покупку или продажу ценных бумаг обязан предоставить информацию:
- о ценах покупки и продажи ценных бумаг и финансовых инструментов;
- о размере вознаграждения брокера или порядке его определения.
Порядок предоставления такой информации, способы подачи поручения брокеру и тарифы на совершение сделок указываются в договоре с брокером.
Отчетность брокера. Брокер обязан отчитываться перед клиентом о совершенных сделках. В отчете брокера содержится информация о цене каждой сделки и о расходах клиента на нее.
Договор с иностранным брокером
Открывая счет у иностранного брокера, инвестор должен соблюдать требования закона 173-ФЗ «О валютном регулировании и валютном контроле» и обязан предоставить в налоговую:
- уведомление об открытии (закрытии) брокерского счета;
- уведомление об изменении реквизитов брокерского счета;
- ежегодный отчет о движении денежных средств, ценных бумаг и иных активов по счету.
Кратко
- Чтобы получить доступ к торговле на бирже, нужно заключить договор на брокерское обслуживание.
- Брокер должен иметь лицензию Банка России на право заниматься брокерской деятельностью.
- Обычно брокер размещает в открытом доступе условия брокерского обслуживания, а инвестор с ними соглашается и оформляет договор присоединения к условиям.
- Брокер должен отчитываться перед клиентами о совершенных сделках и стоимости вознаграждения брокера.
- Заключая договор с иностранным брокером, инвестор должен отчитаться в налоговую об открытии брокерского счета и движении средств по нему.
Изучите подборку для первой покупки
Данный справочный и аналитический материал подготовлен компанией ООО «Ньютон Инвестиции» исключительно в информационных целях. Оценки, прогнозы в отношении финансовых инструментов, изменении их стоимости являются выражением мнения, сформированного в результате аналитических исследований сотрудников ООО «Ньютон Инвестиции», не являются и не могут толковаться в качестве гарантий или обещаний получения дохода от инвестирования в упомянутые финансовые инструменты. Не является рекламой ценных бумаг. Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией и предложением финансовых инструментов. Несмотря на всю тщательность подготовки информационных материалов, ООО «Ньютон Инвестиции» не гарантирует и не несет ответственности за их точность, полноту и достоверность.
