Как купить серебро на бирже
01 сентября 2022 12 минут

Как купить серебро на бирже

Инвестиции в драгоценные металлы являются способом диверсификации портфеля и защиты от инфляции. Одним из наиболее интересных выступает серебро. О том, как инвесторы могут в него инвестировать, зачем это делать, какие риски и потенциальную выгоду может принести такое вложение, — в статье.

Как купить серебро на бирже

Инвестиции в серебро и золото привлекают инвесторов по нескольким причинам. Например, количество серебра в мире ограничено, его используют в производствах монет или иной продукции. Инвесторы могут приобрести как физическое серебро, так и обезличенный металл несколькими способами.

Зачем инвестировать в серебро

Инвестиции в драгоценные металлы — золото, серебро, платину, палладий — являются одним из способов сохранения капитала. Как и все драгоценные металлы, серебро всегда сохраняет свою актуальность, поскольку его количество в мире ограничено. Серебро является популярным и надежным инструментом долгосрочного вложения средств по нескольким причинам:

  • Серебро является драгоценным металлом, который широко используется в промышленности и медицине.
  • Серебро может выступать инструментом защиты своих средств от инфляции и экономических потрясений. На протяжении многих сотен лет серебро и золото обеспечивало валюты стран. После отвязки валютных курсов от золота и серебра инвесторы стали интересоваться вложением средств в драгоценные металлы в период экономических кризисов и нестабильности в мире.
  • Серебро, как и золото, считается защитным активом, и инвесторы при экономических потрясениях охотнее продают акции и покупают драгоценные металлы. Тогда стоимость акций снижается, а цены на серебро — растут. Наличие этого металла может снизить волатильность портфеля.

Как можно инвестировать в серебро на Московской бирже

Чтобы инвестировать в серебро, инвесторам необязательно покупать его в физическом виде. Московская биржа позволяет вкладываться в обезличенный металл несколькими способами. Вдобавок инвестировать в серебро через биржу гораздо проще, чем владеть физическим серебром.

Основные способы инвестиций в серебро:

  • Покупка серебра на бирже. На бирже этот металл обозначен тикером SLVRUB_TOM. С его помощью можно приобрести металл с минимальным спредом в цене. Однако очень немногие брокеры дают доступ к данному инструменту. Также такой способ предполагает, что инвестор самостоятельно должен будет уплатить налог на прибыль 13% от выгодной сделки с металлом на бирже.
  • Акции добывающих компаний. Альтернативным вариантом вложений в серебро является покупка акций компаний, занимающихся добычей и торговлей серебром. Результаты деятельности таких компаний, как правило, зависят от цен на серебро. Таким образом, если металл растет в цене, то компания может иметь уверенное финансовое положение, что будет стимулировать акции компании к росту. Среди таких компаний можно выделить Polymetal, Newmont и Pan American Silver.
  • Покупка фьючерсов на серебро. Для инвесторов доступна возможность инвестиций в серебро через фьючерсы на данный металл. Такой способ подходит для краткосрочных вложений и спекуляций.
  • Купить ETF на серебро. На Московской бирже квалифицированным инвесторам предоставляется возможность инвестировать в ETF IShares Silver Trust. Это крупнейший в америке серебряный ETF, цена которого следует за серебром.
  • В качестве дополнительной альтернативы в некоторых банках можно открыть обезличенный металлический счет (ОМС) на серебро. На нем также можно хранить металл без ограничений по времени его хранения. Минус данного способа в том, что спред между покупкой и продажей металла достаточно большой, и цены на покупку и продажу серебра банк выставляет самостоятельно, порой независимо от биржевой цены металла.

Как приобрести физическое серебро

Приобрести физическое серебро можно несколькими способами, каждый из которых имеет свои особенности:

  • Слиток серебра весом от 100 г. Раньше этот способ был невыгоден частным инвесторам, так как при покупке серебра в слитках нужно было уплатить НДС в размере 20%. Однако в соответствии с Федеральным законом от 09.03.2022 N 47-ФЗ «О внесении изменений в часть вторую Налогового кодекса Российской Федерации» данный налог при приобретении слитков был отменен для физических лиц.
  • Памятные монеты из серебра. Данные монеты выпускаются ограниченными сериями и изготавливаются либо из чистого серебра, либо с примесями. Минусом для инвестиций в серебряные монеты является то, что они продаются с наценкой и стоят дороже, чем такой же по весу слиток серебра.
  • Серебряные рауты подходят инвесторам, которые хотят иметь небольшое количество физического серебра, но не хотят переплачивать за узоры и чеканку, как это бывает при покупке памятных серебряных монет. Это является доступной альтернативой слиткам.

На какую доходность можно рассчитывать

Как правило, инвестиции в драгметаллы предполагают долгосрочные вложения средств. Только при вложениях на несколько лет можно увидеть ощутимый доход от инвестиций в серебро или золото. Если посмотреть на график цены на этот металл за последние 30 лет, то можно увидеть, что котировки росли очень незначительно или наблюдался резкий рост, сопровождавшийся таким же резким падением цен.

Тем не менее за 30 лет серебро выросло в цене в несколько раз. Основные скачки котировок цен на серебро происходили в последние 17 лет, что может говорить об общем повышении спроса на металл.

Котировки CFD на серебро в долларах США (1992–2022). Источник: аналитический отдел сервиса Газпромбанк Инвестиции
Котировки CFD на серебро в долларах США (1992–2022). Источник: аналитический отдел сервиса Газпромбанк Инвестиции

Риски инвестиций в серебро

Интерес к серебру возрастает при новостных поводах или негативных ситуациях в экономике. На длинном промежутке времени серебро выступает лишь защитным активом, который не способен приносить инвестору стабильный денежный поток. Этот металл помогает диверсифицировать портфель и сделать его более устойчивым к экономическим потрясениям на рынке. При этом цена серебра во многом зависит от цены золота как самого популярного у инвесторов драгоценного металла. Если золото будет расти или падать в цене продолжительное время, то вероятнее всего такая же тенденция будет наблюдаться и у котировок серебра и производных от него инструментов.

Кратко

  1. 1 Серебро является привлекательным активом для инвестиций, так как может защитить портфель от инфляции, а также приумножить капитал во время экономической нестабильности.
  2. 2 Обезличенное серебро можно приобрести на бирже, купив сам металл по цене, близкой к биржевой, через фьючерс или акции добывающих компаний. Также можно открыть ОМС.
  3. 3 Физическое серебро доступно для приобретения виде слитков, серебряных монет или раутов.
  4. 4 Серебро не является средством для приумножения капитала, и цена на него во многом зависит от ситуации в экономике.
  5. 5 Серебро помогает диверсифицировать портфель и сделать его более устойчивым к экономическим потрясениям на рынке.
Данный справочный и аналитический материал подготовлен компанией ООО «Ньютон Инвестиции» исключительно в информационных целях. Оценки, прогнозы в отношении финансовых инструментов, изменении их стоимости являются выражением мнения, сформированного в результате аналитических исследований сотрудников ООО «Ньютон Инвестиции», не являются и не могут толковаться в качестве гарантий или обещаний получения дохода от инвестирования в упомянутые финансовые инструменты. Не является рекламой ценных бумаг. Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией и предложением финансовых инструментов. Несмотря на всю тщательность подготовки информационных материалов, ООО «Ньютон Инвестиции» не гарантирует и не несет ответственности за их точность, полноту и достоверность.

Кирилл Худяков
Кирилл Худяков
Автор