Как вы находите интересные идеи для инвестиций?
Ответ эксперта, Романа Романовича, автора блога Практика личных финансов
Содержание
- Сначала ищу в статистике из мировых исследований перспективные отрасли, а затем — успешные компании
- Ищу идеи на специализированных сайтах, если вижу интересный вариант, анализирую его сам
- Постоянно слежу за экономическими циклами, состоянием секторов и макроэкономическими показателями
- Искать надо в отчетности, а не в новостях. Новости — это уже поздно
- Нас окружает огромный массив данных, поэтому найти информацию не сложно
Сначала ищу в статистике из мировых исследований перспективные отрасли, а затем — успешные компании
Для меня создание инвестиционной идеи похоже на исследование. Я наблюдаю за происходящими в мире изменениями и нахожу в этих изменениях возможности для инвестиций. Чтобы быть в курсе, приходится очень много читать.
Среди источников, которые изучаю каждый день:
На этих ресурсах у меня платная подписка, которая дает доступ ко всем материалам. На них я получаю первичную информацию о том, что происходит в мире и какие изменения идут в тех или иных секторах.
Например, так появилась идея покупать акции американских логистических компаний и производителей грузовиков и комплектующих для них. В начале 2018 года ситуация в логистическом секторе была сложной и некоторые компании, чтобы сократить свои расходы на обслуживание грузовиков, сдавали их в металлолом. В середине года ситуация стала меняться, начали появляться материалы о том, что логисты размещают новые заказы на грузовики, а зарплаты дальнобойщиков растут. Об этом писали в указанных источниках, и этот тренд мы поймали в его начальной стадии.
Также я постоянно мониторю сайт statista.com, на котором публикуют в удобном виде графики и статистику из мировых исследований по разным секторам и странам. Это помогает оценить перспективы того или иного сектора и увидеть динамику. Также под каждым графиком на этом сайте указан источник, из которого взят график или инфографика, я ищу этот отчет и читаю его полностью.
Для изучения секторов помогают сайты аудиторских и консалтинговых компаний:
Подобные исследования хороши тем, что в них пишут о секторе в целом и подробно разбирают преимущества и риски. Этого достаточно, чтобы понять, насколько мне интересен сектор. Дальше я ищу конкретные компании из сектора или выбираю тематический ETF на сектор. Для изучения компаний использую сайт finviz.com, на котором смотрю мультипликаторы и другую финансовую информацию. Также изучаю отчетность компании, структуру выручки.
Для себя выделил 4 сектора, в которые считаю интересно инвестировать на перспективу 3–5 лет:
- кибербезопасность;
- облачные вычисления;
- автоматизация и роботизация;
- финтех.
Для поиска инвестиционной идеи — читайте. Чем больше информации вы соберете по сектору и компании, тем больше рисков вам удастся учесть, а результат будет более прогнозируемым. Удачных инвестиций.
Ответ эксперта, Евгения Коваленко, автора блога Лимон на чай
Ищу идеи на специализированных сайтах, если вижу интересный вариант, анализирую его сам
На сайте invest-idei публикуют идеи разные люди и компании. Я часто туда заглядываю, для того чтобы сразу перейти к интересным ситуациям, а не проводить первичный анализ всех акций и тратить свое время.
Этот сайт использую только для первичного поиска. Если вижу интересный вариант, то провожу собственный анализ. Оцениваю фундаментальную привлекательность компании: смотрю на мультипликаторы, и как изменяются ее показатели из года в год. Здесь важна именно динамика изменений, а не разовая отчетность.
Дополнительно читаю новости и профильные сайты. Как итог — есть общая картина по акциям и текущее состояние рынка. На фоне каких-то новостей цена компании может просесть, и тогда рождается идея для покупки. Есть понимание того, что актив хороший и в будущем будет стоить больше. Негативный фон выступает хорошей возможностью для покупки.
Если обобщить, то в этом плане нужна практика. Чем больше смотришь отчетов, тем лучше понимаешь бизнес, и в какую сторону он двигается. А чем больше практики, тем лучше понимаешь общую ситуацию на рынке, и чего от него ожидать.
Инвестирование для меня — это способ накопить капитал к пенсии. Быстрых результатов не жду, поэтому и к неудачам отношусь спокойно. Покупаю только те акции, в рост которых верю и жду на горизонте нескольких лет.
Если говорить про будущее, то нравится сектор телекоммуникаций. У компаний стабильный бизнес и хороший финансовый результат, а значит есть деньги для развития в других направлениях. Из-за снижения темпов роста клиентских баз они начинают искать точки роста и находят их в IT-отрасли. А так как я сам IT'шник, то понимаю эту сферу и вижу крутые перспективы.
Ответ эксперта, Арсена Никогосяна, автора блога OpenFinance
Постоянно слежу за экономическими циклами, состоянием секторов и макроэкономическими показателями
В силу того, что процесс инвестирования для меня профессиональная деятельность, я подхожу к выбору активов для вложения более комплексно. Постоянно быть в курсе состояния тех или иных компаний, их событий, перспектив и прогнозов мне помогает непрерывный мониторинг экономических циклов, секторов и макроэкономических показателей. Я не ищу специально какие-то конкретные компании из определенных секторов или стран. Решение об инвестировании в ту или иную акцию приходит в результате анализа и наблюдения за бизнесом компании.
Многие известные инвесторы советуют покупать акции тех компаний, продуктами которых вы пользуетесь. Конечно, мы не покупаем уголь у «Мечела» или «Распадской», и уж точно не все инвесторы пользуются услугами крупных логистических компаний. Поэтому попробуйте какое-то время наблюдать за динамикой бизнеса компаний для более обоснованных инвестиций: откуда пришли, куда движется бизнес, конъюнктура рынка, перспективы. Важно даже то, что о компании пишут и говорят эксперты, но не нужно слепо в это верить. Однако, если рынок настроен пессимистично к акциям, возможно, это не просто так.
Итак, вы присмотрелись к акциям компании. Что нужно сперва сделать? Не смотреть на график! График — отражение рыночной стоимости. Вас не должно интересовать что было до, важно что будет после. Поэтому смотрите за фундаментальными показателями. После присмотритесь, как идут дела в целом в секторе, и попробуйте понять какие-нибудь перспективы. Только после этого можно сделать вывод нужно ли покупать акции, а главное в каком размере, и как это вписывается в вашу инвестиционную стратегию.
Сейчас в моем портфеле есть много разных компаний из разных секторов, о которых я пишу в своем блоге. Во многом я согласен, что технологии все больше будут проникать в нашу жизнь, и нужно иметь всегда акции IT-сектора в инвестиционном портфеле.
Но думаю, что сейчас рынок довольно перегрет, и текущий цикл на фондовом рынке не самый подходящий для их покупок. Поэтому я присматриваюсь к защитным активам, к компаниям, добывающим золото, серебро, которые являются про-инфляционными активами, цены на которые могут в ближайшее время начать расти.
Что-то уже есть в портфеле, к каким-то компаниям я присматриваюсь, а что-то уже на подходе для инвестирования. Хочется добавить компанию из сектора, который ведет бизнес за океаном для диверсификации странового риска.
Ответ эксперта, Александра Шадрина, автора блога Разумный инвестор
Искать надо в отчетности, а не в новостях. Новости — это уже поздно
Инвест-идеи по акциям при стоимостном инвестировании находятся путем тщательного анализа широкого круга компаний — в России 250 компаний. То есть искать надо в отчетности, а не в новостях. Новости — это уже поздно.
Отбор акций для портфеля можно сравнить с добычей золота. Приходится перелопатить тонны породы, чтобы наткнуться на драгоценную жилу. Кроме того, необходимо проводить анализ компаний постоянно, отслеживая выход отчетности и новостей по всем компаниям, а также изменение цен на акции. Чтобы компания была хорошей для инвестиций, у нее должна быть приемлемая цена.
В какие-то модные темы на рынке я бы не рекомендовал инвестировать, как и участвовать в IPO. Так как зачастую вы заплатите гораздо больше, чем это стоит в реальности. Если вы покупаете акции, которые нравятся всем, значит вы платите за них слишком дорого.
На нашем рынке сейчас отдаю предпочтение таким секторам и компаниям, как:
- нефть и газ: «Газпром», «Лукойл», «Башнефть» (привилегированные акции), «Газпромнефть»;
- электросети: «Россети», ФСК ЕЭС, МРСК ЦП, МРСК Волги, МРСК Центра;
- финансы: «Сбербанк», «Банк Санкт-Петербург»;
- металлургия: «Мечел» (привилегированные акции), ЧМК, «Уральская кузница», УЮНК;
- строительство: «Группа ЛСР», «Мостотрест».
Задача инвестора — найти реальную стоимость компании, а потом сравнить это значение с ее ценой на рынке. Цена — это то, что ты платишь. Стоимость — это то, что ты получаешь.
Ответ эксперта, Александры Янковской, автора блога ФинОснова
Нас окружает огромный массив данных, поэтому найти информацию не сложно
Нас окружает огромный массив данных, поэтому найти информацию не составляет труда. Перечислю несколько ресурсов, где можно «утонуть»:
Помимо фундаментальных качеств бизнеса я обращаю внимание на тренд, государственные программы и исторические факты. Это помогает найти интересные идеи для инвестиций, а в любых сложных ситуациях люди продолжают покупать еду.
Фондовый рынок всегда связан с риском, поэтому единичные идеи частному инвестору стоит добавлять именно в агрессивную часть портфеля. Например, Tesla с ее 3ей моделью может удивить весь мир. Но бизнес очень неоднозначный, поэтому такие бумаги я рассматриваю со сроком инвестирования 1–3 месяцев.
В моем блоге вы часто можете увидеть нестандартные инвестиционные идеи — купить акции круизной компании, компании по производству медицинской марихуаны, компании по разработке видеоигр. Добро пожаловать!
