Что такое индивидуальная инвестиционная рекомендация и когда она нужна

Индивидуальная инвестиционная рекомендация — это информация, которая содержит сформулированную рекомендацию о совершении или несовершении клиентом сделок по покупке, продаже или погашению определенных ценных бумаг. Она адресована конкретному инвестору и предоставляется ему на основании договора об инвестиционном консультировании.

Как закон определяет индивидуальные инвестиционные рекомендации

Согласно статьям 6.1. и 6.2 Федерального закона «О рынке ценных бумаг» предоставлять индивидуальные инвестиционные рекомендации могут инвестиционные советники. Их деятельность помимо Федерального закона «О рынке ценных бумаг» и принятых в соответствии с ним нормативных актов, регулируется Базовым стандартом совершения инвестиционным советником операций на финансовом рынке, который разработан на основании части 1 статьи 5 Федерального закона от 13 июля 2015 года № 223-ФЗ «О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка».

Согласно документу, инвестиционная рекомендация должна в явном виде содержать информацию с какими ценными бумагами по какой цене и(или) в каком количестве инвестору стоит совершить сделку и какую именно сделку. Инвестиционная рекомендация подбирается клиенту в соответствии с его инвестиционным профилем.

Как формируется инвестиционная рекомендация

Инвестор может заключить договор с инвестиционным советником, после чего тот сможет определить инвестиционный или риск-профиль клиента. В сервисе Газпромбанк Инвестиции он может быть консервативным, умеренным или агрессивным. Каждый из них подразумевает свой набор активов.

Инвестиционный профиль определяется по результатам анкетирования инвестора. При этом оценивается ряд факторов, в том числе:

• финансовое положение инвестора;
• опыт на фондовом рынке;
• диапазон доходности, на который рассчитывает инвестор;
• риск, который готов принять инвестор, если он не является квалифицированным инвестором. То есть, какой убыток по портфелю он может допустить;
• планируемый срок инвестирования — на сколько инвестор планирует вкладывать деньги.

Инвестиционный советник учитывает объем планируемых инвестиций, уровень дохода, а также может уточнить опыт работы, знания в области инвестирования, а также частоту самостоятельно совершаемых сделок. Как правило, такое расширенное анкетирование позволяет инвестиционному советнику понять, с какими целями инвестор приходит на рынок и подобрать инвестиционные рекомендации, которые наиболее точно будут отвечать его интересам.

Как выглядит индивидуальная инвестиционная рекомендация

Индивидуальная инвестиционная содержит:

• описание ценной бумаги — номер государственной регистрации выпуска ценной бумаги или ISIN код или иные сведения, позволяющие однозначно идентифицировать ценную бумагу;
• описание предлагаемой сделки — покупку или продажу;
• цену и (или) объем актива;
• описание рисков и указание на конфликт интересов, если он присутствует;
• срок действия и дату предоставления инвестиционной рекомендации.

Подборки или отдельные ценные бумаги зависят от инвестиционного профиля клиента. Так, если его профиль консервативный, ему будут предлагаться менее рискованные бумаги надежных эмитентов. Вероятно, портфель будет состоять из облигаций, а акций в нем не будет вовсе. Агрессивным же инвесторам могут быть предложены акции, которые сопряжены с высоким риском, но могут принести более высокую доходность.

Как получить индивидуальную инвестиционную рекомендацию в сервисе Газпромбанк Инвестиции

В мобильном приложении Газпромбанк Инвестиции откройте раздел «Другое» и выберите пункт «Инвестиционный профиль». На открывшемся экране нажмите «Определить профиль» и при необходимости подпишите договор инвестиционного консультирования с помощью кода из SMS. После этого ответьте на вопросы анкеты, чтобы мы определили ваш профиль: консервативный, умеренный или агрессивный. Если согласны с определенным инвестиционным профилем, нажмите кнопку «Подтверждаю». В случае несогласия пройдите тест заново.

Готовые инвестиционные рекомендации появятся в личном кабинете в разделе «Ваши рекомендации». После этого вы сможете совершить сделки с ценными бумагами в торговое время. В случае, если у вас нет статуса квалифицированного инвестора, вам может потребоваться пройти тестирование, чтобы заключать сделки с рядом активов. Если вы получите статус квалифицированного инвестора, вам нужно будет пройти анкетирование заново и подтвердить инвестиционный профиль.

Что делать, если инвестиционная рекомендация не подходит

Если предложенные инвестиционным советником активы не подходят, можно не подавать поручение на совершение сделки с активами.

Кроме того, если ваши сведения, указанные в анкете, изменились, вы можете заново ответить на вопросы и изменить инвестиционный профиль. Достаточно открыть пункт меню «Инвестиционный профиль» в разделе «Другое» и нажать кнопку «Пройти опрос заново». После этого инвестиционный советник предоставит рекомендации в соответствии с актуальным инвестиционным профилем.