Что такое инвестиционные риски и можно ли их избежать
22 апреля 2022 7 минут

Что такое инвестиционные риски и можно ли их избежать

Любые сделки на бирже сопряжены с определенным уровнем риска, и предугадать их не всегда получается даже у экспертов. Какими они бывают и как ими управлять – в статье.

Что такое инвестиционные риски и можно ли их избежать

Любые инвестиции связаны с определенными рисками. Регулировать их степень можно путем диверсификации портфеля или выбора определенных инструментов. Но полностью исключить риски невозможно, потому что в мире существует слишком много факторов, на которые инвестор не может никак повлиять.

Какие бывают риски на фондовом рынке

Инвестиционный риск — то, сколько инвестор может потерять, когда покупает инструменты на фондовом рынке. Обычно чем выше доходность у бумаги, тем он выше.

Все категории рисков не имеют четких границ и часто взаимосвязаны друг с другом. Среди основных можно выделить следующие:

  • Экономические. Они зависят от общего состояния экономики государства, а также от его экономической политики. К ним относится, например, изменение ключевой ставки.
  • Политические. Они зависят от ситуации на международной арене или внутренней политики государства. К таким рискам можно отнести изменение политического курса.
  • Правовые. Изменения в законодательстве могут существенно повлиять на деятельность участников рынка. Например, правительство может изменить правила маркировки товаров, из-за чего компании придется перестраивать процессы работы.
  • Технологические. Мир подвержен постоянным изменениям, и своевременное внедрение новых технологий и модернизация имеют ключевое значение. К таким рискам относится, например, внедрение прорывной технологии, которая может изменить правила ведения бизнеса во всей отрасли.
  • Экологические. Связаны с изменениями окружающей среды. Так, отдельные техногенные аварии могут повлиять на деятельность компании, изменить отношение к ней на рынке.
  • Социальные. Эти риски связаны с отношениями с трудовым коллективом, различными категориями граждан и населением в целом. К рискам для инвесторов могут относиться забастовки на предприятии и общее социальное напряжение.

Если какие-то из этих рисков реализуются, ликвидность ценных бумаг может снизиться, как и их котировки. Исключить негативное развитие ситуации невозможно, однако можно минимизировать риски.

Как управлять рисками на фондовом рынке

Считается, что соотношение риска между разными инвестиционными инструментами распределено так:

  • Высокий риск — акции и фонды акций.
  • Средний риск — облигации и фонды облигаций.
  • Низкий риск — короткие государственные облигации.
ч

Главный инструмент инвестора для снижения уровня риска — диверсификация, поэтому лучше распределять капитал по активам с разным риском. Например, инвестировать в акции технологических компаний, облигации федерального займа, драгоценные металлы, а также купить валюту. Желательно, чтобы активы в портфеле были из разных стран и областей.

Важно также придерживаться выбранной стратегии, не принимать эмоциональных решений и не продавать активы, когда они резко падают в цене. В приложении Газпромбанк Инвестиции можно читать новости фондового рынка и смотреть аналитику по отдельным компаниям. Еще в сервисе собраны инвестиционные идеи с подробными обзорами эмитентов, а также рисками, с которыми может столкнуться компания.

Кратко

  • Инвестиционный риск — то, сколько инвестор может потерять, когда покупает инструменты на фондовом рынке. Обычно чем выше доходность у бумаги, тем выше риск.
  • Все категории рисков не имеют четких границ и часто взаимосвязаны друг с другом.
  • Уровнем риска можно управлять — для этого надо вкладываться в инструменты с разным уровнем доходности и время от времени ребалансировать портфель.

Данный справочный и аналитический материал подготовлен компанией ООО «Ньютон Инвестиции» исключительно в информационных целях. Оценки, прогнозы в отношении финансовых инструментов, изменении их стоимости являются выражением мнения, сформированного в результате аналитических исследований сотрудников ООО «Ньютон Инвестиции», не являются и не могут толковаться в качестве гарантий или обещаний получения дохода от инвестирования в упомянутые финансовые инструменты. Не является рекламой ценных бумаг. Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией и предложением финансовых инструментов. Несмотря на всю тщательность подготовки информационных материалов, ООО «Ньютон Инвестиции» не гарантирует и не несет ответственности за их точность, полноту и достоверность.

Поля Кеник
Поля Кеник
Автор