Что такое инвестиционный профиль и как его определяют
26 октября 2022 13 минут

Что такое инвестиционный профиль и как его определяют

Для получения индивидуальной инвестиционной рекомендации инвестор должен не только подписать договор с инвестиционным советником, но и заполнить анкету для определения инвестиционного профиля. Как это сделать — в статье.

Что такое инвестиционный профиль и как его определяют

В зависимости желаемой доходности, планируемого срока и иной информации инвестиционный советник определяет допустимый уровень риска инвестора и составляет инвестиционный профиль. Он может быть консервативным, умеренным или агрессивным. От него зависит состав будущих рекомендаций или рекомендуемая ценная бумага.

Как определяют инвестиционный профиль

Чтобы определить инвестиционный профиль инвестора, инвестиционные советники используют данные, предоставленные клиентом. Он может включать вопросы об образовании и опыте работы инвестора, сумме его доходов и накоплений, а также опыте на фондовом рынке.

Как правило, анкетирование состоит не менее чем из десяти вопросов и помогает определить следующие параметры:

  • ожидаемую доходность — на какой процент доходности рассчитывает инвестор;
  • риск, который готов принять инвестор, если он не является квалифицированным инвестором, то есть то, какой размер убытков не будет для него критичным;
  • планируемый срок инвестирования — на сколько инвестор планирует вкладывать деньги.

Эта информация помогает инвестиционным советникам комплексно оценить цели и задачи инвестора и подобрать конкретную ценную бумагу или набор активов, который с высокой вероятностью будет соответствовать целям инвестора.

Каким может быть инвестиционный профиль

Инвестиционный профиль может быть консервативным, умеренным или агрессивным. Для каждого из них характерен свой набор ценных бумаг и срок инвестирования.

Например, для инвесторов с консервативным профилем инвестиционные советники будут рекомендовать облигации надежных эмитентов с высоким кредитным рейтингом. Они могут приносить стабильную купонную доходность и сопряжены с меньшими рисками. Инвесторам с агрессивным профилем, как правило, чаще рекомендуют акции: они очень волатильны, но доходность по ним может быть существенно выше, чем по долговым бумагам.

Как определить свой инвестиционный профиль

Чтобы определить свой инвестиционный профиль в сервисе Газпромбанк Инвестиции, нужно зайти в личный кабинет → раздел «Другое» → «Инвестиционный профиль».

На открывшемся экране нажмите «Определить профиль» и при необходимости подпишите договор инвестиционного консультирования с помощью кода из СМС. После этого ответьте на несколько вопросов анкеты и дождитесь определения вашего инвестиционного профиля. Если согласны с результатами анкетирования, нажмите кнопку «Подтверждаю». Если не согласны — пройдите анкетирование еще раз.

Как получить индивидуальную инвестиционную рекомендацию

После определения вашего инвестиционного или риск-профиля вы сможете увидеть индивидуальные инвестиционные рекомендации прямо в приложении.

Готовые инвестиционные рекомендации появятся в личном кабинете в разделе «Ваши рекомендации».

Если вы решите стать квалифицированным инвестором и подтвердите ваш статус, вам нужно будет пройти анкетирование заново.

Вы сможете ознакомиться с ними и сразу сформировать портфель в торговое время. Если у вас нет статуса квалифицированного инвестора, вам может потребоваться пройти тестирование для подачи поручений на отдельные виды инструментов.

Кратко

  1. 1 Инвестиционный профиль определяется по результатам детального анкетирования.
  2. 2 Инвестиционный профиль может быть консервативным, умеренным или агрессивным. В зависимости от этого инвестиционный советник сформирует индивидуальные инвестиционные рекомендации по портфелю или по отдельным финансовым инструментам.
  3. 3 Инвестиционный профиль можно изменить, если ваши инвестиционные цели, ожидания или иные обстоятельства изменились. Для этого нужно пройти анкетирование еще раз.
Данный справочный и аналитический материал подготовлен компанией ООО «Ньютон Инвестиции» исключительно в информационных целях. Оценки, прогнозы в отношении финансовых инструментов, изменении их стоимости являются выражением мнения, сформированного в результате аналитических исследований сотрудников ООО «Ньютон Инвестиции», не являются и не могут толковаться в качестве гарантий или обещаний получения дохода от инвестирования в упомянутые финансовые инструменты. Не является рекламой ценных бумаг. Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией и предложением финансовых инструментов. Несмотря на всю тщательность подготовки информационных материалов, ООО «Ньютон Инвестиции» не гарантирует и не несет ответственности за их точность, полноту и достоверность.

Евгения Веселова
Евгения Веселова
Редактор