В зависимости желаемой доходности, планируемого срока и иной информации инвестиционный советник определяет допустимый уровень риска инвестора и составляет инвестиционный профиль. Он может быть консервативным, умеренным или агрессивным. От него зависит состав будущих рекомендаций или рекомендуемая ценная бумага.
- Как определяют инвестиционный профиль
- Каким может быть инвестиционный профиль
- Как определить свой инвестиционный профиль
- Как получить индивидуальную инвестиционную рекомендацию
- Кратко
24 сентября 2021
Тестирование инвесторов: что это такое и как его пройти
10 минут
Как определяют инвестиционный профиль
Чтобы определить инвестиционный профиль инвестора, инвестиционные советники используют данные, предоставленные клиентом. Он может включать вопросы об образовании и опыте работы инвестора, сумме его доходов и накоплений, а также опыте на фондовом рынке.
Как правило, анкетирование состоит не менее чем из десяти вопросов и помогает определить следующие параметры:
- ожидаемую доходность — на какой процент доходности рассчитывает инвестор;
- риск, который готов принять инвестор, если он не является квалифицированным инвестором, то есть то, какой размер убытков не будет для него критичным;
- планируемый срок инвестирования — на сколько инвестор планирует вкладывать деньги.
Эта информация помогает инвестиционным советникам комплексно оценить цели и задачи инвестора и подобрать конкретную ценную бумагу или набор активов, который с высокой вероятностью будет соответствовать целям инвестора.
Каким может быть инвестиционный профиль
Инвестиционный профиль может быть консервативным, умеренным или агрессивным. Для каждого из них характерен свой набор ценных бумаг и срок инвестирования.
Например, для инвесторов с консервативным профилем инвестиционные советники будут рекомендовать облигации надежных эмитентов с высоким кредитным рейтингом. Они могут приносить стабильную купонную доходность и сопряжены с меньшими рисками. Инвесторам с агрессивным профилем, как правило, чаще рекомендуют акции: они очень волатильны, но доходность по ним может быть существенно выше, чем по долговым бумагам.
Как определить свой инвестиционный профиль
Чтобы определить свой инвестиционный профиль в сервисе Газпромбанк Инвестиции, нужно зайти в личный кабинет → раздел «Другое» → «Инвестиционный профиль».
30 сентября 2022
Поворот на Восток: облигации российских компаний в юанях
8 минут
На открывшемся экране нажмите «Определить профиль» и при необходимости подпишите договор инвестиционного консультирования с помощью кода из СМС. После этого ответьте на несколько вопросов анкеты и дождитесь определения вашего инвестиционного профиля. Если согласны с результатами анкетирования, нажмите кнопку «Подтверждаю». Если не согласны — пройдите анкетирование еще раз.
Как получить индивидуальную инвестиционную рекомендацию
После определения вашего инвестиционного или риск-профиля вы сможете увидеть индивидуальные инвестиционные рекомендации прямо в приложении.
Готовые инвестиционные рекомендации появятся в личном кабинете в разделе «Ваши рекомендации».
13 октября 2022
Правило 4%: как выйти на пенсию с деньгами и не потратить все за год
11 минут
Вы сможете ознакомиться с ними и сразу сформировать портфель в торговое время. Если у вас нет статуса квалифицированного инвестора, вам может потребоваться пройти тестирование для подачи поручений на отдельные виды инструментов.
Кратко
- 1 Инвестиционный профиль определяется по результатам детального анкетирования.
- 2 Инвестиционный профиль может быть консервативным, умеренным или агрессивным. В зависимости от этого инвестиционный советник сформирует индивидуальные инвестиционные рекомендации по портфелю или по отдельным финансовым инструментам.
- 3 Инвестиционный профиль можно изменить, если ваши инвестиционные цели, ожидания или иные обстоятельства изменились. Для этого нужно пройти анкетирование еще раз.
