Договор на брокерское обслуживание: что проверить перед подписанием
09 декабря 2021 9 минут

Договор на брокерское обслуживание: что проверить перед подписанием

Чтобы начать инвестировать на бирже, инвестор заключает с брокером договор на брокерское обслуживание. На что обратить внимание при подписании и как проверить легальность брокера — в статье.

Договор на брокерское обслуживание: что проверить перед подписанием

Брокер — профессиональный участник рынка ценных бумаг, который занимается брокерской деятельностью. Он выполняет поручения инвестора по купле-продаже ценных бумаг и других финансовых инструментов на бирже. Другими словами, брокер — это посредник между инвестором и биржей.

Зачем нужен брокер

По закону брокер обязан исполнять поручения инвесторов добросовестно и на наиболее выгодных условиях, при этом ставя интересы клиента выше своих. Деятельность брокеров контролируется Банком России и регулируется законами № 39-ФЗ «О рынке ценных бумаг» и № 46-ФЗ «О защите прав и законных интересов инвесторов на рынке ценных бумаг».

Чтобы открыть счет и начать торговлю на бирже, инвестор заключает с брокером договор на брокерское обслуживание. В нем указываются правила поручений от инвестора к брокеру, а также тарифы на его услуги.

Как подписать договор с брокером

Чаще всего инвестор заключает договор по правилам присоединения к условиям. В таком случае брокер публикует на своем сайте условия брокерского обслуживания, образцы заявлений и поручений, формы отчетов и другие приложения. Инвестор изучает их, письменно соглашается и обязуется соблюдать. Согласно договору по правилам присоединения к условиям, если в регламенте работы брокера что-то изменится, клиенту не потребуется переподписывать договор.

Содержание Регламента брокерского обслуживания клиентов ООО «ГПБ Инвестиции»
Содержание Регламента брокерского обслуживания клиентов ООО «ГПБ Инвестиции»

В договоре на брокерское обслуживание подробно описаны условия сотрудничества брокера и инвестора на всех финансовых рынках. Поэтому объем документа и приложений к договору может доходить до 200 листов из-за юридических терминов, формул расчета маржи и тарифных планов брокера.

Чтобы заключить договор на брокерское обслуживание с ООО «ГПБ Инвестиции», инвестору нужно изучить регламент брокерского обслуживания клиентов при открытии счета и подтвердить согласие с его условиями в личном кабинете приложения Газпромбанк Инвестиции.

Как проверить брокера

Чтобы заниматься брокерской деятельностью, брокер должен иметь лицензию Банка России. Если эти условия не соблюдаются, то, скорее всего, брокер ведет деятельность нелегально и может обмануть инвесторов. Проверить брокера можно на сайте Банка России в реестре «Список брокеров».

На декабрь 2021 года в реестре Банка России 251 брокер. Чтобы легче было искать, можно нажать Ctrl + F и вписать в поиск название или ИНН брокера
На декабрь 2021 года в реестре Банка России 251 брокер. Чтобы легче было искать, можно нажать Ctrl + F и вписать в поиск название или ИНН брокера
Компания ООО «ГПБ Инвестиции» входит в топ-10 ведущих операторов Московской биржи по числу активных клиентов. Источник: реестр ведущих операторов Московской биржи
Компания ООО «ГПБ Инвестиции» входит в топ-10 ведущих операторов Московской биржи по числу активных клиентов. Источник: реестр ведущих операторов Московской биржи

Если компании-брокера нет в реестре Банка России, то его можно поискать в реестре компаний с выявленными признаками нелегальной деятельности на финансовом рынке.

Черный список Банка России регулярно обновляется на основании жалоб и проводимых проверок. Источник: реестр Банка России
Черный список Банка России регулярно обновляется на основании жалоб и проводимых проверок. Источник: реестр Банка России

Что должно быть в договоре с брокером

Информация о рисках. Брокеры обязаны предупреждать клиентов о возможных рисках на рынке ценных бумаг. Информация о рисках брокера обязательно указывается в договоре на брокерское обслуживание или в приложениях к нему.

Предупреждая о рисках, брокер помогает инвестору понять риски инвестирования в ценные бумаги и другие финансовые инструменты, определить их приемлемость, реально оценить свои финансовые цели и возможности и ответственно подойти к решению вопроса о выборе брокера и инвестиционной стратегии.

Например, на странице 75 Регламента брокерского обслуживания ООО «ГПБ Инвестиции» в декларации указаны риски для рынка ценных бумаг, банкротства компании — эмитента акций, а также риски маржинальной торговли.

Информация о сделках. Брокер до принятия распоряжений клиента на покупку или продажу ценных бумаг обязан предоставить информацию:

  • о ценах покупки и продажи ценных бумаг и финансовых инструментов;
  • о размере вознаграждения брокера или порядке его определения.

Порядок предоставления такой информации, способы подачи поручения брокеру и тарифы на совершение сделок указываются в договоре с брокером.

Отчетность брокера. Брокер обязан отчитываться перед клиентом о совершенных сделках. В отчете брокера содержится информация о цене каждой сделки и о расходах клиента на нее.

ООО «ГПБ Инвестиции» предоставляет своим клиентам два вида отчетности
ООО «ГПБ Инвестиции» предоставляет своим клиентам два вида отчетности

Договор с иностранным брокером

Открывая счет у иностранного брокера, инвестор должен соблюдать требования закона 173-ФЗ «О валютном регулировании и валютном контроле» и обязан предоставить в налоговую:

  • уведомление об открытии (закрытии) брокерского счета;
  • уведомление об изменении реквизитов брокерского счета;
  • ежегодный отчет о движении денежных средств, ценных бумаг и иных активов по счету.

Кратко

  • Чтобы получить доступ к торговле на бирже, нужно заключить договор на брокерское обслуживание.
  • Брокер должен иметь лицензию Банка России на право заниматься брокерской деятельностью.
  • Обычно брокер размещает в открытом доступе условия брокерского обслуживания, а инвестор с ними соглашается и оформляет договор присоединения к условиям.
  • Брокер должен отчитываться перед клиентами о совершенных сделках и стоимости вознаграждения брокера.
  • Заключая договор с иностранным брокером, инвестор должен отчитаться в налоговую об открытии брокерского счета и движении средств по нему.
Данный справочный и аналитический материал подготовлен компанией ООО «ГПБ Инвестиции» исключительно в информационных целях. Оценки, прогнозы в отношении финансовых инструментов, изменении их стоимости являются выражением мнения, сформированного в результате аналитических исследований сотрудников ООО «ГПБ Инвестиции», не являются и не могут толковаться в качестве гарантий или обещаний получения дохода от инвестирования в упомянутые финансовые инструменты. Не является рекламой ценных бумаг. Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией и предложением финансовых инструментов. Несмотря на всю тщательность подготовки информационных материалов, ООО «ГПБ Инвестиции» не гарантирует и не несет ответственности за их точность, полноту и достоверность.

Кирилл Морозов
Кирилл Морозов
Автор