Долгосрочное инвестирование: какие акции и облигации купить

Что такое долгосрочное инвестирование

В основе долгосрочного инвестирования лежит стратегия заработка на потенциале роста стоимости активов с течением времени, а не на краткосрочных колебаниях их стоимости.

Например

Трейдеры могут совершать множество операций с акциями в сутки. Они стараются заработать на текущих колебаниях котировок и не интересуются долгосрочными перспективами акций или других инструментов. Долгосрочный инвестор анализирует рынок, чтобы выбрать активы, которые могут значительно вырасти в цене, и готов относительно долго держать их в портфеле.

Преимущества долгосрочного инвестирования

Можно выделить несколько важных плюсов долгосрочных инвестиций.

Потенциальный прирост капитала. Если инвестору удастся выгодно вложить средства, то первоначальные вложения могут значительно увеличиться в стоимости. В этом случае он сможет постепенно закрыть долгосрочные цели, такие как финансовая подушка безопасности или дорогая покупка.

Сложные проценты. Доходы от инвестиций могут генерировать дополнительный доход, что может приводить к экспоненциальному росту. Имеется в виду, что дивиденды и проценты можно реинвестировать и увеличивать объем инвестиций.

Снижение риска. На коротких промежутках времени рынок обычно более волатилен: котировки инструментов чувствительны к различным экономическим и политическим событиям. В долгосрочной перспективе нормальная динамика рынка восстанавливается, поэтому инвестор может избежать потенциальных убытков от краткосрочного изменения цен.

Оптимизация расходов. При долгосрочном инвестировании отсутствует необходимость постоянно совершать операции с ценными бумагами. Меньшее количество транзакций означает более меньшее количество комиссий, которые способны значительно повлиять на доходность краткосрочных вложений.

На какие вопросы ответить перед выбором активов

Допустимый уровень риска. Инвестирование в каждый из активов на фондовом рынке подразумевает определенный риск. Он во многом выражается в том, какая существует вероятность не получить потенциальный доход и потерять потенциальные вложения. Например, традиционно считается, что вложения в акции рискованнее вложений в облигации.

Цели инвестирования. В зависимости от целей, с которыми инвестор вкладывает средства в финансовые инструменты, ему могут подойти разные уровни потенциальной доходности и риска. Например, чтобы сформировать финансовую подушку безопасности, лучше инвестировать в консервативные инструменты, такие как корпоративные и государственные облигации.

Сроки инвестирования. Вложения в акции или фонды могут совершаться на относительно короткий срок. Если котировки выросли, инвестор может продать ценные бумаги и зафиксировать доход. Но если продать облигации до момента их погашения, то инвестор не получит оставшиеся купонные выплаты. Поэтому покупать облигации стоит, если вы не планируете держать их в течение всего срока обращения.

Облигации

Высокая ключевая ставка автоматически повышает привлекательность инвестиций в облигации. Эмитентами многих выпусков являются надежные и стабильные компании, а доходность превышает размер ключевой ставки.

Также на рынке есть большое количество выпусков облигаций с плавающей ставкой, или флоатеров: ставка по ним привязана к ключевой ставке и обычно указывается как определенный процент + ставка Банка России. То есть инвестор может быть уверен, что вне зависимости от изменений ставки доходность флоатера будет выше.

Какие облигации купить

Аналитики сервиса Газпромбанк Инвестиции составили подборку надежных облигаций с высоким купоном и доходностью, которая превышает размер ключевой ставки. По их мнению, эти облигации помогут получить купонный доход в период высоких ставок. Также аналитики составили подборку облигаций крупных российских компаний с привлекательной доходностью и повышенным уровнем риска.

Облигации с фиксированным купоном 

Облигации с высокой доходностью и повышенным уровнем риска

Акции

При высоких ставках на рынке инвестиционная привлекательность акций снижается. Ставки по новым выпускам облигаций реагируют на рост ключевой ставки, а флоатеры предлагают доходность выше ключевой ставки, даже если она снова увеличится. От операций с акциями может быть трудно добиться такой же доходности. Но аналитики сервиса Газпромбанк Инвестиции выделили ценные бумаги, которые продолжают демонстрировать большой потенциал в долгосрочной перспективе.

Какие акции купить

Купить акции или облигации из списка можно с помощью сервиса Газпромбанк Инвестиции.. Для этого нужно вбить тикер, название или ISIN конкретной ценной бумаги в поисковую строку.