Портфель за 10 000 рублей: стратегия от экспертов

Базовые правила для новичков

​​Не бояться начать инвестировать можно, если правильно подготовиться и действовать осознанно. Есть четыре главных принципа для успешного старта.

​​

​​Получайте знания: изучите базовые принципы инвестирования, разбирайтесь, как работают финансовые рынки, изучайте опыт успешных инвесторов. Чем больше вы знаете, тем меньше будет страхов.

​​

​​Определите свои цели: вы должны знать, для чего вы инвестируете, и эта цель должна быть конкретной. Например, получать 20% годовых на фондовом рынке.

​​

​​Создайте инвестиционный план: создайте план, который определит вашу стратегию и коридор рисков. Это поможет защитить вас от необдуманных и эмоциональных сделок.

​​

​​Начните с маленькой суммы: не рискуйте своими сбережениями. Определите сумму, которую хотите инвестировать в первый год.

​​

Как собрать первый портфель

​​Новизна, с которой сталкивается новичок на фондовом рынке, — это волатильность активов. С инвестициями в банковские депозиты проще — тело вклада не меняет своего значения, а проценты приходят в обозначенный срок. Поэтому лучше всего начать формировать портфель из коротких облигаций, то есть их погашение должно произойти не больше, чем через год-полтора.

​​

​​Остальные 70% портфеля могут занять дивидендные акции крупных и устойчивых компаний нашей страны. В первое время очень важно почувствовать отдачу от своих инвестиций — ими и являются дивиденды и купоны.

​​

Какие ценные бумаги можно включить в портфель

​​Если вы составляете портфель на сумму 10 000 рублей, его можно сделать диверсифицированным, достаточно защищенным и перспективным. Например:

​​

• Облигации ГПБ БО-10 с датой погашения 26 сентября 2024 года и доходностью к погашению на уровне 12,2% на 13 октября 2024 года могут снизить волатильность портфеля и обеспечит доходность выше банковского депозита, а получение купонов на счет очень напоминает получение процентов по депозиту. В портфель можно включить несколько акций — 3–4 штуки.
• Акции Сбера. Эта компания — фундамент финансовой системы России. Акции Сбербанка стоят чуть больше 240 рублей за штуку, но купить можно лот из 10 штук. По нашему мнению, банк может заплатить достаточно высокие дивиденды за 2023 год, а его надежность не вызывает сомнений. Чтобы уложиться в сумму 10 000 рублей и не забыть о диверсификации, можно инвестировать в один лот.
• Акции Газпром нефти. Это одна из наиболее крупных нефтяных компаний в России. Ее акции стоят около 530 рублей, а дивидендная доходность может оказаться достаточно высокой. Чтобы уложиться в сумму 10 000 рублей и не забыть о диверсификации, можно купить 4 акции.
• Акции Россети Центр и Приволжье. Электроэнергетика — достаточно предсказуемый сектор, где финансовые показатели компании зависят от потребляемой юридическими и физическими лицами электроэнергии, а доходы растут на уровне инфляции. Поэтому важно, чтобы большую часть свободного денежного потока компания отдавала акционерам. Россети Центр и Приволжье — как раз из таких. По нашему мнению, дивидендная доходность за 2023 год может оказаться достаточно высокой. Размер одной акции очень маленький — всего 24 копейки. Однако продаются они лотом из 10 тыс. штук. Чтобы уложиться в сумму 10 000 рублей и не забыть о диверсификации, можно купить всего один лот.

Треть портфеля на 10 000 рублей занимают консервативные облигации, а остальное — дивидендные акции. Инвестор, выбирая подобный портфель, может надеяться на высокий денежный поток от дивидендов и купонов, принимая относительно низкий уровень волатильности. Указанный состав активов приведен в качестве примера диверсификации.