• Урок 6
• 15 минут

Кто такой квалифицированный и неквалифицированный инвестор

Закон делит инвесторов на две категории: квалифицированные и неквалифицированные. Это разделение создано для защиты новичков от рискованных инвестиций. В чем преимущества и как получить такой статус — разбираем в уроке.

Квалифицированным инвесторам доступны все инструменты, которые торгуются на биржевом и внебиржевом рынках. Неквалифицированные инвесторы не могут совершать сделки с некоторыми активами.

— А ты получал статус квала?

— Нет, я прошел тестирование, и мне хватает инструментов. Но в перспективе года, может, получу.

Чтобы получить статус квалифицированного инвестора, нужно обратиться с заявлением к своему брокеру. У каждого брокера свои требования к документам и сроки рассмотрения заявления. Но общие требования, установленные законом, должны совпадать. Чтобы получить статус квалифицированного инвестора, нужно подходить под одно из этих требований:

1. Владение денежными активами в сумме на 24 млн рублей. Это не обязательно свободные деньги, считаются все активы — например, счета, депозиты и ценные бумаги. Недвижимость, земля и транспорт — активы неденежные, поэтому в общую сумму не засчитываются. Актуальные выписки надо запросить в банках, депозитариях, реестрах и предоставить брокеру. При наличии определенного высшего образования или ученой степени эта сумма снижается до 12 млн рублей.
   
2. Обороты по сделкам за год не менее 6 млн рублей. Такой способ подходит активным инвесторам и трейдерам, у которых нет 6 млн рублей на счетах. Обязательное условие — совершить за последние четыре квартала сделки на общую сумму от 6 млн рублей, в среднем не реже 10 раз в квартал, но не реже одного раза в месяц.
   
3. На основании размера дохода. Для подтверждения квалификации, среднегодовой доход за последние два года должен быть не менее 12 млн рублей. При наличии определенного высшего образования или ученой степени эта сумма снижается до 6 млн рублей. Для подтверждения подойдут справка 2-НДФЛ, декларация 3-НДФЛ с отметкой налоговой инспекции о принятии или справка о наличии положительного, отрицательного или нулевого сальдо единого налогового счета, справка о принадлежности сумм денежных средств, перечисленных в качестве единого налогового платежа, справка об исполнении обязанности по уплате налогов, сборов, пеней, штрафов, процентов на выбор.
   
4. Опыт работы в компании, работающей с ценными бумагами. Чтобы получить квалификацию по этому требованию, нужно проработать в такой организации не менее двух лет. Имеет значение и характер работы — она должна быть непосредственно связана с совершением операций с финансовыми инструментами. Это может быть выработка решений о совершении сделок, подготовка соответствующих рекомендаций, контроль за совершением операций, анализ финансового рынка, управление рисками.
   
5. Высшее экономическое образование. Для квалификации по этому требованию нужен диплом государственного образца от вузов, которые на момент выдачи диплома имеют право проводить аттестацию в сфере профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг. Список таких вузов есть на сайте Центрального банка.
   
6. Квалификационный аттестат — документ, подтверждающий знания в биржевой сфере. Им может быть любой из следующих аттестатов:
   

• Сертификат Chartered Financial Analyst (CFA) — международный сертификат финансового аналитика, который выдает Institute of Chartered Financial Analysts.
  
• Сертификат Certified International Investment Analyst (CIIA) — международный сертификат аналитика в области финансов и инвестиций. Его можно получить в специализированных аккредитованных центрах. Экзамен проводится на 11 языках, в том числе на русском в России.
  
• Сертификат Financial Risk Manager (FRM) — международный сертификат, подтверждающий знания в области риск-менеджмента. Выдает Международная ассоциация по управлению рисками (GARP) на основании экзаменов.
  

Что есть в нашем приложении

Приложение Газпромбанк Инвестиции помогает инвестировать на фондовом рынке. Просто скачайте его в вашем магазине приложений, откройте брокерский или индивидуальный инвестиционный счет и начинайте инвестировать.

Для новичков мы подготовили:

• подборки ценных бумаг
• индивидуальные инвестиционные консультации
• подборки обучающих статей прямо в приложении

Скачать приложение

Наведите камеру на QR-код, чтобы скачать приложение

Если инвестор соответствует одному из этих критериев, его внесут в специальный реестр брокера и откроют все доступные для торговли инструменты. В брокере ООО «Ньютон Инвестиции» можно получить квалификацию на основании документов от другого брокера.