Индивидуальные инвестиционные рекомендации

Что такое ИИР

Индивидуальная инвестиционная рекомендация (ИИР) — это адресная рекомендация о покупке или продаже конкретных ценных бумаг. Рекомендация формируется с учетом вашего инвестиционного профиля, который зависит от знаний, опыта, срока инвестирования и готовности к риску.

Предоставление ИИР — поднадзорная Банку России деятельность. Ее регулируют статья 6.2 закона «О рынке ценных бумаг» (39-ФЗ) и нормативные акты Банка России. ООО «Ньютон Инвестиции» входит в реестр инвестиционных советников.

Сколько это стоит

Отдельной платы за инвестиционные рекомендации нет. Услуга является частью брокерского договора и уже включена в вознаграждение по тарифу.

Какие бывают рекомендации

• ИИР на основе вашего инвестиционного профиля. Это может быть рекомендация по одному инструменту или по готовому портфелю из нескольких бумаг. Доступны на любом тарифе;
• ИИР по запросу на тарифах линейки «Личный брокер». Эти рекомендации инвестиционный консультант готовит персонально под вас.

Как получить ИИР

Если счета в сервисе Газпромбанк Инвестиции еще нет: зарегистрируйтесь и откройте счет онлайн. Подробнее в статье Как открыть брокерский счет или ИИС.

Если вы уже клиент сервиса Газпромбанк Инвестиции: определите свой инвестиционный профиль — это обязательно для формирования рекомендаций. Процесс выглядит следующим образом:

• в приложении откройте «Другое» → «Инвестиционный профиль»;
• нажмите «Определить профиль»;
• ответьте на вопросы анкеты;
• если согласны с результатом — нажмите «Подтверждаю». Если нет — можно пройти опрос заново.

Анкета — это не тестирование. Правильных и неправильных ответов в ней нет. Всего в анкете 12 вопросов, для квалифицированных инвесторов — 2 вопроса.

Каким бывает инвестиционный профиль

• консервативный — ориентирован на рекомендации с минимальным риском: облигации надежных эмитентов, бумаги крупных компаний;
• умеренный — ориентирован на баланс доходности и риска;
• агрессивный — ориентирован на более рискованные активы с высокой потенциальной доходностью.

Если ваши обстоятельства изменились — опыт, цели или отношение к риску, — пройдите анкету заново через «Другое» → «Инвестиционный профиль» → «Пройти опрос заново».

Где найти свои рекомендации

После определения профиля рекомендации появляются в приложении в разделе «Каталог» → «Ваши рекомендации».

Если для вашего профиля есть рекомендации, то это занимает около получаса, в редких случаях — до одного рабочего дня. Если у вас агрессивный профиль, вы видите и рекомендации для умеренного и консервативного — то есть все, у которых риск не выше вашего профиля. Рекомендации с истекшим сроком актуальности мы отзываем автоматически.

Как использовать ИИР

• ИИР по одному инструменту. Под рекомендацией кнопка «Купить» или «Продать». Сделка возможна за свои деньги или с маржинальной торговлей, если такая услуга подключена;
• ИИР в виде портфеля. Под портфелем — кнопка «Купить». При нажатии создаются отдельные заявки по каждому инструменту из предложенного портфеля. Перед покупкой можно снять галки с тех инструментов, в которые не планируете инвестировать.

ИИР по запросу

Если имеющихся рекомендаций под ваш профиль недостаточно, и вы хотите, чтобы инвестиционный советник учел ваши пожелания и цели, оставьте заявку на странице Персональные рекомендации.

После подключения тарифа из линейки «Личный брокер»:

1. В приложении под списком ваших рекомендаций найдите блок «Получите больше рекомендаций»;
2. Нажмите «Запросить рекомендации» и выберите счет;
3. Заполните анкету из 5 шагов с вашими пожеланиями.

В течение 2 рабочих дней с вами свяжется инвестиционный консультант, чтобы уточнить детали.

Позже в приложении появится рекомендация на основе ваших пожеланий — с пометкой «Персонально». До конца года в рамках этого запроса ваш инвестиционный консультант может предлагать новые персональные рекомендации.