Что такое диверсификация

Диверсификация — это распределение средств в портфеле между активами, которые не зависят от общего показателя или друг от друга, а также относятся к разным секторам экономики. Она помогает минимизировать риски, связанные с ростом или снижением стоимости активов на рынке.

Диверсификация может быть:

• По видам активов. Инвестировать можно не только в акции или облигации, но и в другие инструменты — например, паи инвестиционных фондов и валюту.
• Внутри одного класса активов. Выбирать несколько акций и не инвестировать все деньги в одну, даже если вы считаете ее надежной и потенциально прибыльной.
• По секторам экономики. Выбирать активы, которые по-разному реагируют на ситуацию в экономике. Некоторые компании работают в цикличных отраслях экономики и чутко реагируют на рыночные изменения. Другие же, например занятые в потребительском секторе, считаются защитными и позволяют снизить риски просадки портфеля.
• По странам. Рынок ценных бумаг зависит от экономической конъюнктуры страны, поэтому диверсификация по странам позволяет сократить эту корреляцию.
• По валютам. Инвестиции в разные валюты позволяют защитить портфель от девальвации.

Составляя портфель с учетом всех принципов диверсификации, можно снизить риски просадки портфеля.