Валюта БРИКС: когда она может появиться и как повлияет на рубль

Валюта БРИКС — это единая денежная единица, создание которой планируют и обсуждают страны, входящие в экономический союз БРИКС. Когда она потенциально может появиться и как повлияет на мировую экономику — рассказываем в статье.

19 декабря 2023 7 минут
Валюта БРИКС: когда она может появиться и как повлияет на рубль

Что такое БРИКС

БРИКС (BRICS) — это межгосударственная организация, в состав которой по состоянию на 2023 год входит пять стран: Бразилия, Россия, Индия, Китай и Южная Африка. Первые буквы англоязычных названий каждой страны формируют аббревиатуру: B — Brazil, R — Russia, I — India, C — China и S — South Africa. С 1 января 2024 года в составе БРИКС появится шесть новых участников: Эфиопия, Аргентина, Иран, ОАЭ, Египет и Саудовская Аравия. При этом заявки на вступление в организацию подали 22 государства.

Впервые аббревиатуру БРИК (BRIC) предложил в 2001 году британский экономист Джим О’Нил, который проводил исследование для банка Goldman Sachs. Он обозначил четыре наиболее перспективные экономики мира. Первый саммит БРИК прошел в 2008 году в Екатеринбурге. Первоначально в состав организации входило четыре государства. Южная Африка присоединилась к ним в 2011 году.

Страны, которые входят в БРИКС, разделяют общие политические и экономические интересы. На ежегодных саммитах они обсуждают возможное сотрудничество в различных сферах. Но одной из основных целей БРИКС является укрепление финансово-экономических позиций стран-участниц в мире и коллективное стимулирование экономического роста. Поэтому одной из экономических стратегий партнерства в рамках БРИКС является использование национальных валют во взаимных расчетах.

Доля БРИКС в мировом ВВП

Поскольку большинство новых членов БРИКС считаются развивающимися странами, их присоединение к объединению не окажет существенного влияния на общую долю БРИКС в мировом ВВП: она увеличится приблизительно на 2% и составит 29,3% от мирового ВВП. По прогнозам Statista , в период с 2023 по 2028 год совокупный ВВП пяти действующих участников БРИКС вырастет примерно на 11 млрд долларов.

Доля БРИКС в ВВП
Объем ВВП действующих и будущих стран БРИКС, а также их совокупная доля в мировом ВВП. Расширение БРИКС увеличит долю объединения в мировом ВВП примерно на 2%

Доля БРИКС в мировой добыче нефти

Вне зависимости от попыток переходить на альтернативные источники энергии мировой рынок нефти остается невероятно крупным. И страны БРИКС будут играть в нем значительную роль. В основном это связано со вступлением в объединение Саудовской Аравии, на долю которой приходится 12,9% мировой добычи нефти.

Доля БРИКС в добыче нефти
Объем добычи нефти действующих и будущих членов БРИКС, а также их совокупная доля в мировой добыче нефти. После прихода в состав БРИКС Саудовской Аравии и других стран доля объединения в мировой добыче нефти может вырасти с 20,4 до 43,1%

Доля БРИКС в мировом экспорте

57,1% от всего объема экспорта БРИКС приходится на Китай. Доля страны в мировом экспорте — 14,4%. На остальных участников, с учетом стран, которые войдут в состав объединения в 2024 году, будет приходиться около 11% мирового объема экспорта.

Доля БРИКС в экспорте
Объем экспорта действующих и будущих членов БРИКС, а также их совокупная доля в мировом объеме экспорта. Расширение БРИКС увеличит долю объединения в мировом экспорте с 20,2 до 25,1%

Зачем странам БРИКС единая валюта

22 августа 2023 года в Йоханнесбурге прошел 15-й саммит БРИКС, на котором представители государств обсуждали создание единой резервной валюты. Предположительно, курс новой валюты будет рассчитываться на основе корзины, куда будут входить валюты всех участников БРИКС.

Основная причина создания новой валюты заключается в том, чтобы снизить зависимость стран БРИКС от доллара и евро. При этом новая валюта не станет аналогом евро, который используют все члены Европейского союза. Участники БРИКС сохранят национальные валюты и не собираются их заменять. Это поможет избежать потенциальных экономических проблем.

ЕС, так же как и БРИКС, является объединением, в котором одни страны превосходят другие по экономическому потенциалу. Из-за необходимости использовать единую валюту и отсутствия возможности проводить индивидуальную денежно-кредитную политику в 2012 году в Европе начался долговой кризис.

Плюсы единой валюты

Новая валюта БРИКС позволит упростить торговлю между странами объединения и удобно финансировать конкретные инфраструктурные, промышленные и другие проекты. В долгосрочной перспективе валюта БРИКС может стать основным средством расчета и резервной валютой не только для участников объединения, но и для остальных государств.

Планы по созданию новой валюты стимулируют появление новых платежных решений. С 2019 года разрабатывается система BRICS PAY. Она позволит как странам БРИКС, так и обычным гражданам напрямую совершать платежи без необходимости конвертировать валюту в доллары или евро. BRICS PAY может полноценно заработать в 2025 году.

Минусы единой валюты

БРИКС не является торговым блоком: лишь около 6% от общего объема внешней торговли стран БРИКС приходится на операции друг с другом. Поэтому новая валюта может не стать действительно необходимым инструментом стимулирования торговли.

Но даже если валюта БРИКС имеет реальные перспективы закрыть важные экономические вопросы, в любом случае возникают сомнения, что ее необходимо выпускать в физической форме. Ведь если удастся запустить BRICS PAY, то страны БРИКС и так смогут быстро и удобно конвертировать валюту.

Как валюта БРИКС повлияет на мировую экономику

Валюта стран БРИКС может оказать негативное влияние на роль доллара в мировой экономике при одновременном укреплении валют стран из состава объединения. Но трудно делать прогнозы на долгосрочную перспективу при условии, что она может охватывать промежуток в несколько десятков лет.

Доллар является одной из ключевых резервных валют в мировой экономике. Это формирует доверие к национальной валюте США, а вместе с этим оказывает положительное воздействие на экономику страны в целом. Если представить, что создание новой валюты пройдет успешно, то это может привести к следующим последствиям:

  • Американский фондовый рынок покажет отрицательный тренд — стоимость акций упадет
  • Вырастет доходность гособлигаций
  • Подорожает импорт

Стратеги JPMorgan Александр Уайз и Ян Лойс предполагают, что самой большой угрозой может быть не подешевение американских активов, а геополитические последствия. Именно они, а не «дедолларизация» замедлят экономический рост и вызовут инфляцию. В таких условиях страны «Глобального Юга» могут сделать выбор против доллара и евро в пользу валюты БРИКС.

Как валюта БРИКС повлияет на рубль

Появление новой валюты может оказать положительное влияние на рубль.

Упадет санкционное давление — цели внешней торговли фокусируются на партнерах из состава БРИКС.

Укрепится курс рубля — если страны БРИКС действительно будут осуществлять расчеты в национальных валютах, то в отношении рубля будет действовать стабильный спрос.

Потенциально замедлится экономический рост — стабильный спрос на рубль повысит уровень денежных поступлений в страну. Это может вызвать инфляцию, для борьбы с которой Банк России повысит ключевую ставку.

Когда появится единая валюта стран БРИКС

Полноценный переход на единую валюту требует формирования общих правил денежно-кредитной политики. Но экономика БРИКС не является однообразной. Разные уровни экономического развития стран объединения препятствует этому процессу — становится сложно создать справедливую валютную систему, которая будет учитывать интересы всех участников. К тому же количество стран в составе БРИКС будет увеличиваться.

Прошло около 40 лет между началом первых разговоров о возможности создания единой валюты для стран Европы и фактическим появлением безналичного обращения евро в 1999 году. В форме банкнот и монет валюта появилась в 2002 году.

Чтобы создать единую валюту БРИКС, необходимо создавать Центральный банк, выбрать направление фискальной и монетарной политики. Они зависят от макроэкономических условий — состояния мирового рынка и финансовой системы, а также микроэкономических условий — задолженности стран БРИКС и ситуаций на внутреннем рынке каждой из них. Поэтому дата выхода валюты неизвестна.По мнениям экспертов, новая валюта БРИКС может появиться не ранее 2050 года.

Кратко

  1. БРИКС — межгосударственное объединение, в состав которого входят Бразилия, Россия, Индия, Китай и Южная Африка. В 2024 году в БРИКС войдет еще шесть стран.
  2. В 2024 году доля стран БРИКС в мировом ВВП может составить 29,3%, в мировой добыче нефти — 43,1%, в мировом экспорте — 25,1%. В добычу нефти значительный вклад внесет Саудовская Аравия. Большая часть экспорта приходится на Китай.
  3. Единая валюта не заменит национальные валюты, но может стать резервной валютой. Если страны БРИКС будут использовать национальные валюты во взаиморасчетах, это упрочит положение рубля и других валют стран БРИКС.
  4. Единая валюта БРИКС может стимулировать отказ развивающихся стран от использования доллара. Это укрепит экономическое положение стран БРИКС и потенциально окажет негативное воздействие на экономику США.

Читайте аналитику в канале Газпромбанк Инвестиции

Инвестиционные идеи от экспертов нашего сервиса, разбор последних новостей рынка, анализ крупных игроков российского рынка и ссылки на эфиры.
Узнать секреты рынка

Данный справочный и аналитический материал подготовлен компанией ООО «Ньютон Инвестиции» исключительно в информационных целях. Оценки, прогнозы в отношении финансовых инструментов, изменении их стоимости являются выражением мнения, сформированного в результате аналитических исследований сотрудников ООО «Ньютон Инвестиции», не являются и не могут толковаться в качестве гарантий или обещаний получения дохода от инвестирования в упомянутые финансовые инструменты. Не является рекламой ценных бумаг. Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией и предложением финансовых инструментов. Несмотря на всю тщательность подготовки информационных материалов, ООО «Ньютон Инвестиции» не гарантирует и не несет ответственности за их точность, полноту и достоверность.

Ссылка скопирована