Валюта БРИКС: когда она может появиться и как повлияет на рубль

Что такое БРИКС

БРИКС (BRICS) — это межгосударственная организация, в состав которой по состоянию на 2023 год входит пять стран: Бразилия, Россия, Индия, Китай и Южная Африка. Первые буквы англоязычных названий каждой страны формируют аббревиатуру: B — Brazil, R — Russia, I — India, C — China и S — South Africa. С 1 января 2024 года в составе БРИКС появится шесть новых участников: Эфиопия, Аргентина, Иран, ОАЭ, Египет и Саудовская Аравия. При этом заявки на вступление в организацию подали 22 государства.

Страны, которые входят в БРИКС, разделяют общие политические и экономические интересы. На ежегодных саммитах они обсуждают возможное сотрудничество в различных сферах. Но одной из основных целей БРИКС является укрепление финансово-экономических позиций стран-участниц в мире и коллективное стимулирование экономического роста. Поэтому одной из экономических стратегий партнерства в рамках БРИКС является использование национальных валют во взаимных расчетах.

Доля БРИКС в мировом ВВП

Поскольку большинство новых членов БРИКС считаются развивающимися странами, их присоединение к объединению не окажет существенного влияния на общую долю БРИКС в мировом ВВП: она увеличится приблизительно на 2% и составит 29,3% от мирового ВВП. По прогнозам Statista , в период с 2023 по 2028 год совокупный ВВП пяти действующих участников БРИКС вырастет примерно на 11 млрд долларов.

Доля БРИКС в мировой добыче нефти

Вне зависимости от попыток переходить на альтернативные источники энергии мировой рынок нефти остается невероятно крупным. И страны БРИКС будут играть в нем значительную роль. В основном это связано со вступлением в объединение Саудовской Аравии, на долю которой приходится 12,9% мировой добычи нефти.

Доля БРИКС в мировом экспорте

57,1% от всего объема экспорта БРИКС приходится на Китай. Доля страны в мировом экспорте — 14,4%. На остальных участников, с учетом стран, которые войдут в состав объединения в 2024 году, будет приходиться около 11% мирового объема экспорта.

Зачем странам БРИКС единая валюта

22 августа 2023 года в Йоханнесбурге прошел 15-й саммит БРИКС, на котором представители государств обсуждали создание единой резервной валюты. Предположительно, курс новой валюты будет рассчитываться на основе корзины, куда будут входить валюты всех участников БРИКС.

Основная причина создания новой валюты заключается в том, чтобы снизить зависимость стран БРИКС от доллара и евро. При этом новая валюта не станет аналогом евро, который используют все члены Европейского союза. Участники БРИКС сохранят национальные валюты и не собираются их заменять. Это поможет избежать потенциальных экономических проблем.

Плюсы единой валюты

Новая валюта БРИКС позволит упростить торговлю между странами объединения и удобно финансировать конкретные инфраструктурные, промышленные и другие проекты. В долгосрочной перспективе валюта БРИКС может стать основным средством расчета и резервной валютой не только для участников объединения, но и для остальных государств.

Планы по созданию новой валюты стимулируют появление новых платежных решений. С 2019 года разрабатывается система BRICS PAY. Она позволит как странам БРИКС, так и обычным гражданам напрямую совершать платежи без необходимости конвертировать валюту в доллары или евро. BRICS PAY может полноценно заработать в 2025 году.

Минусы единой валюты

БРИКС не является торговым блоком: лишь около 6% от общего объема внешней торговли стран БРИКС приходится на операции друг с другом. Поэтому новая валюта может не стать действительно необходимым инструментом стимулирования торговли.

Но даже если валюта БРИКС имеет реальные перспективы закрыть важные экономические вопросы, в любом случае возникают сомнения, что ее необходимо выпускать в физической форме. Ведь если удастся запустить BRICS PAY, то страны БРИКС и так смогут быстро и удобно конвертировать валюту.

Как валюта БРИКС повлияет на мировую экономику

Валюта стран БРИКС может оказать негативное влияние на роль доллара в мировой экономике при одновременном укреплении валют стран из состава объединения. Но трудно делать прогнозы на долгосрочную перспективу при условии, что она может охватывать промежуток в несколько десятков лет.

Доллар является одной из ключевых резервных валют в мировой экономике. Это формирует доверие к национальной валюте США, а вместе с этим оказывает положительное воздействие на экономику страны в целом. Если представить, что создание новой валюты пройдет успешно, то это может привести к следующим последствиям:

• Американский фондовый рынок покажет отрицательный тренд — стоимость акций упадет
• Вырастет доходность гособлигаций
• Подорожает импорт

Стратеги JPMorgan Александр Уайз и Ян Лойс предполагают, что самой большой угрозой может быть не подешевение американских активов, а геополитические последствия. Именно они, а не «дедолларизация» замедлят экономический рост и вызовут инфляцию. В таких условиях страны «Глобального Юга» могут сделать выбор против доллара и евро в пользу валюты БРИКС.

Как валюта БРИКС повлияет на рубль

Появление новой валюты может оказать положительное влияние на рубль.

Упадет санкционное давление — цели внешней торговли фокусируются на партнерах из состава БРИКС.

Укрепится курс рубля — если страны БРИКС действительно будут осуществлять расчеты в национальных валютах, то в отношении рубля будет действовать стабильный спрос.

Потенциально замедлится экономический рост — стабильный спрос на рубль повысит уровень денежных поступлений в страну. Это может вызвать инфляцию, для борьбы с которой Банк России повысит ключевую ставку.

Когда появится единая валюта стран БРИКС

Полноценный переход на единую валюту требует формирования общих правил денежно-кредитной политики. Но экономика БРИКС не является однообразной. Разные уровни экономического развития стран объединения препятствует этому процессу — становится сложно создать справедливую валютную систему, которая будет учитывать интересы всех участников. К тому же количество стран в составе БРИКС будет увеличиваться.

Чтобы создать единую валюту БРИКС, необходимо создавать Центральный банк, выбрать направление фискальной и монетарной политики. Они зависят от макроэкономических условий — состояния мирового рынка и финансовой системы, а также микроэкономических условий — задолженности стран БРИКС и ситуаций на внутреннем рынке каждой из них. Поэтому дата выхода валюты неизвестна.По мнениям экспертов, новая валюта БРИКС может появиться не ранее 2050 года.