Куда инвестировать при высокой ключевой ставке
В конце октября 2024 года Банк России повысил ключевую ставку сразу на два процентных пункта — с 19 до 21%. В регуляторе допустили, что могут еще повысить ставку к концу года. Рассказываем о трех инструментах, в которые выгодно инвестировать в условиях жесткой денежно-кредитной политики.
Фонд денежного рынка «Ежедневный процент»
Управляющая компания фонда АО «ААА Управление Капиталом» — надежный эмитент. Фонд размещает средства на межбанковском рынке через Национальный клиринговый центр в виде сделки обратного РЕПО. Это покупка ценной бумаги с обязанностью обратного выкупа. Деньги возвращаются управляющей компании с процентом, который реинвестируется. Продать паи фонда можно в любой торговый день на Московской бирже.
- Тикер: CASH
- Цена пая на 12 ноября: 10,03 рубля
Облигации-флоатеры
В текущих условиях основной идеей на рынке облигаций остаются корпоративные флоатеры. Это облигации с переменным купоном, размер которого привязывается к ключевой ставке или ставке RUONIA (Ruble Overnight Index Average — среднее значение рублевого индекса овернайт). Чем выше ставка, тем больше будет купон.
- ISIN: RU000A109B33
- Цена на 12 ноября: 987,7 рубля
- Купон: ключевая ставка + 1,3%
- Периодичность выплаты купона: 12 раз в год
- ISIN: RU000A109551
- Цена на 12 ноября: 971,4 рубля
- Купон: ключевая ставка + 2,3%
- Периодичность выплаты купона: 12 раз в год
- ISIN: RU000A109528
- Цена на 12 ноября: 989,6 рубля
- Купон: ключевая ставка + 1%
- Периодичность выплаты купона: 12 раз в год
Акции
Рост процентных ставок в экономике в целом оказывает негативное воздействие на деятельность компаний через увеличение стоимости финансирования. Однако доходы компаний, которые накопившили значительные объемы денежных средств по различным причинам, и при отсутствии долга, могут оказаться в плюсе от роста процентных ставок.
- Тикер: LKOH
- Цена на 12 ноября: 7 012,5 рубля
- Тикер: TRNFP
- Цена на 12 ноября: 1 360,5 рубля
- Тикер: HEAD
- Цена на 12 ноября: 4 381 рубль
- Тикер: RENI
- Цена на 12 ноября: 100,48 рубля
- Тикер: MOEX
- Цена на 12 ноября: 213,94 рубля
Как открыть брокерский счет
Данная информация не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией, и финансовые инструменты либо сделки, упомянутые в ней, могут не соответствовать Вашему финансовому положению, цели (целям) инвестирования, допустимому риску, и (или) ожидаемой доходности. ООО «Ньютон Инвестиции» не несет ответственности за возможные убытки в случае совершения сделок либо инвестирования в финансовые инструменты, упомянутые в данной информации. Информация не может рассматриваться как публичная оферта, предложение или приглашение приобрести, или продать какие-либо ценные бумаги, иные финансовые инструменты, совершить с ними сделки.
Информация не может рассматриваться в качестве гарантий или обещаний в будущем доходности вложений, уровня риска, размера издержек, безубыточности инвестиций. Результат инвестирования в прошлом не определяет дохода в будущем. Не является рекламой ценных бумаг. Перед принятием инвестиционного решения Инвестору необходимо самостоятельно оценить экономические риски и выгоды, налоговые, юридические, бухгалтерские последствия заключения сделки, свою готовность и возможность принять такие риски. Клиент также несет расходы на оплату брокерских и депозитарных услуг, иных расходов, подлежащие оплате клиентом, в соответствии с выбранным тарифом. Полный список тарифов приведен в приложении №5 к Регламенту https://newton.investments/broker/disclosure/ . Перед совершением сделок вам также необходимо ознакомиться с: уведомлением о рисках, связанных с осуществлением операций на рынке ценных бумаг.
Информация и мнения были получены из открытых источников, которые считаются надежными, но ООО «Ньютон Инвестиции» не дает никаких заверений или гарантий относительно точности данной информации. Мнения, содержащиеся в настоящем отчете, отражают текущие суждения аналитиков и могут быть изменены без предварительного уведомления. Настоящий материал не должен рассматриваться как единственный источник информации. ООО «Ньютон Инвестиции» не несет никакой ответственности за любой прямой или косвенный ущерб, вытекающий из или каким-либо образом связанный с использованием информации, содержащейся в настоящем материале, а также за ее достоверность.
