Как заработать на акциях — все способы

Акции — это ценные бумаги, которые могут выпускать компании, чтобы привлечь дополнительный капитал и направить его на развитие бизнеса. Инвесторы же могут заработать на росте стоимости акций или дивидендах.

Какие есть виды акций

Есть два вида акций: обыкновенные и привилегированные. Они отличаются по правам, которые предоставляют инвесторам.

• Обыкновенные акции дают владельцам право не только получить часть прибыли компании в виде дивидендов, но и участвовать в управлении акционерным обществом: голосовать за или против решений повестки общего собрания акционеров. При этом одна акция соответствует одному голосу на общем собрании акционеров.
• Привилегированные акции дают владельцам преимущественное право на получение дивидендов, если компания решила их выплачивать, но при этом акционер не имеет права голоса на собрании акционеров. Обычно стоимость привилегированной акции ниже, чем обыкновенной, а дивидендная доходность — выше.

В какой вид акций инвестировать

Теоретически привилегированные акции подходят для инвесторов, которые хотят зарабатывать на среднесрочных или долгосрочных вложениях в акции. Однако привилегированные акции могут изменяться в стоимости, и потенциально от их продажи можно получить выгоду.

То, какие акции следует купить, необходимо определять и по параметрам самих ценных бумаг. Если обыкновенные акции имеют тенденцию к росту, а на рынке не происходит каких-либо кризисов, следует обратить внимание на них. Если же стратегия инвестора предполагает долгосрочные вложения или диверсификацию портфеля более стабильными активами, привилегированные акции являются хорошей альтернативой.

Как можно заработать на акциях

К ним относятся: рост котировок, падение котировок и дивидендные выплаты.

Рост котировок

В этом случае процесс выглядит так: инвестор анализирует рынок — покупает перспективные акции — продает их после роста котировок — получает доход в виде разницы между ценой покупки и ценой продажи. Когда инвестор стремится заработать на росте акций, он торгует в лонг или открывает длинные позиции.

Например

Акции Яндекса (YNDX) можно было купить на Московской бирже 22 июня 2022 года за 1645 рублей и продать 12 февраля 2022 года за 3417 рублей. Доход инвестор в результате такой операции составил бы: 3417 – 1645 = 1772 рубля.

Эта стратегия предполагает, что инвестор покупает акции накануне роста и продает их перед ожидаемым падением. Звучит все просто, однако в действительности заранее спрогнозировать, что определенные акции точно вырастут в цене, невозможно. На стоимость ценных влияет огромное число факторов, которые сложно учитывать в текущем времени.

Падение котировок

В этом случае процесс выглядит так: инвестор анализирует рынок — находит акции, которые могут упасть в цене, — продает их по текущей стоимости — покупает то же самое число акций после падения их стоимости — закрывает позицию — получает доход в виде разницы между ценой продажи и ценой покупки. Когда инвестор стремится заработать на падении котировок, он торгует в шорт или открывает короткие позиции.

Такая стратегия часто осуществляется трейдерами в рамках внутридневной торговли. Стратегия называется игрой на понижение и означает, что инвесторы совершают множество операций с ценными бумагами в рамках одного дня. Для этого нужно использовать технический анализ и постоянно следить за котировками. Иногда операции совершаются в течение нескольких минут.

Например

18 марта 2024 в 10:01 стоимость акций ММК (MAGN) составила 55,680 рубля, в 10:09 стоимость акций упала до 55,345 рубля. Инвестор мог продать акции, через восемь минут купить их дешевле и заработать на разнице в стоимости. Но так как разница между ценой продажи и покупки чаще всего незначительна, ощутимый финансовый результат можно получить только при большом объеме инвестиций и частом совершении сделок.

Дивидендные выплаты

В этом случае процесс выглядит так: инвестор покупает акции компаний, которые регулярно выплачивают дивиденды или объявили о выплате дивидендов, и зарабатывает на этих выплатах.

Дивиденды — это часть чистой прибыли компании, которую получают акционеры. Условия выплаты и размер дивидендов определяет дивидендная политика. Она доступна в открытом виде, чаще всего находится на сайте компании, в разделе «Для инвесторов».

Когда покупать акции, чтобы получить дивиденды

Чтобы получить дивиденды, инвестор должен иметь акции в конце дня отсечки. На Мосбирже для российских акций действует режим торгов T+1. Это означает, что инвестор получает бумаги на счет только на следующий рабочий день после покупки. Чтобы точно получить дивиденды, акции лучше купить за пару недель — с учетом выходных и нерабочих дней биржи.

Как выбрать акции для инвестирования

Для этого инвесторы могут самостоятельно выбирать акции или воспользоваться услугами профессиональных участников рынка.

Использовать фундаментальный анализ

В этом случае инвестор внимательно анализирует финансовую отчетность определенной компании, презентации, прогнозы аналитиков, ситуацию в отдельной отрасли, а также читает презентации и высказывания менеджмента. Такой подход позволяет потенциально выбрать недооцененную компанию, которая в будущем может вырасти в цене. Обычно инвестор покупает акции с целью заработать на акциях в долгосрочном периоде — от нескольких месяцев до нескольких лет.

Хотя невозможно с полной уверенностью сказать, что акции конкретной компании обязательно вырастут в цене — можно сделать относительно точные прогнозы на основе объективных данных. Но для того чтобы находить перспективные ценные бумаги, необходимо обладать высоким уровнем знаний и большим опытом. В противном случае инвестиции превратятся в лотерею, в которой инвестор полагается лишь на удачу. При таком подходе значительно возрастает уровень рисков.

Альтернативной фундаментального анализа является технический анализ. Его методология состоит в том, что инвестор следит за исторической динамикой ценных бумаг, изучает паттерны на графиках и на основе этих данных принимает решение о покупке или продажи акций.

Инвестировать в готовые подборки акций

Многие инвестиционные сервисы предлагают инвесторам готовые подборки различных акций, а также их сочетаний с другими инструментами. Обычно каждая подборка предлагает конкретную стратегию, и инвестор заранее понимает, куда именно и зачем он вкладывает средства. Такие подборки экономят время инвестора, поскольку за него их составляют эксперты, но не гарантируют результат — стоимость инструментов в подборке может измениться вопреки ожиданиям.

Например

В приложении Газпромбанк Инвестиции есть подборка акции «‎Дивиденды пришли». В ней аналитики сервиса собрали акции эмитентов, от которых они ждут потенциальных выплат в 2024 году. Состав подборки периодически обновляется, поэтому за ним необходимо следить. По состоянию на 19 марта 2024 года в подборку входят акции восьми компаний: ИНАРКТИКА, Нижнекамскнефтехим-прив., Сбербанк, Ростелеком-прив., депозитарные расписки GEMC и Глобалтранс, а также ВУШ холдинг и Полюс.

Инвестировать в биржевые паевые инвестиционные фонды

Биржевой паевый инвестиционный фонд (БПИФ) — это инструмент коллективного инвестирования. Компании, которые управляют фондами, объединяют средства множества инвесторов, а затем вкладывают их в определенные активы: акции, облигации и другие активы на рынке. Фонды предлагают инвесторам различные стратегии, а главное, устраняют необходимость самостоятельно изучать рынок.

Многие паевые фонды вносят в свой состав акции компаний из разных отраслей или просто копируют состав определенного индекса, например индекса Мосбиржи. Поэтому фонды предлагают высокий уровень диверсификации. Некоторые фонды инвестируют в компании роста и предлагают как более высокий потенциальный доход, так и более высокий уровень рисков.

Как покупать акции

Чтобы получить доступ на биржу и торговать ценными бумагами, инвестор может открыть брокерский счет или индивидуальный инвестиционный счет (ИИС). Между ними есть несколько важных отличий, которые делают каждый из вариантов более предпочтительным в зависимости от конкретного случая.

Попасть на биржу без брокера инвестор не может: брокер выступает посредником. Инвестор выбирает акции, направляет поручение на заключение сделки брокеру, а он проводит все операции.