• Урок 4
• 10 минут

Обратиться к инвестиционному советнику

Если инвестор не хочет или не может самостоятельно искать и выбирать активы, он может обратиться к инвестиционному советнику и получить от него инвестиционную рекомендацию. Услуги по инвестиционному консультированию могут предоставлять, в том числе и брокеры. Инвестиционный советник должен быть включен в единый реестр Банка России.

Индивидуальная инвестиционная рекомендация — это информация, которая содержит сформулированную рекомендацию о совершении или несовершении клиентом сделок по покупке, продаже или погашению определенных ценных бумаг. Она адресована конкретному инвестору и предоставляется ему на основании договора об инвестиционном консультировании.

Согласно закону «О рынке ценных бумаг» инвестиционная рекомендация должна в явном виде содержать информацию о том, с какими ценными бумагами, по какой цене и в каком количестве инвестору стоит совершить сделку и какую именно сделку. Инвестиционная рекомендация подбирается клиенту в соответствии с его инвестиционным профилем.

Как формируется инвестиционная рекомендация

Инвестор может заключить договор с инвестиционным советником, после чего тот сможет определить инвестиционный или риск-профиль клиента. В сервисе Газпромбанк Инвестиции он может быть консервативным, умеренным или агрессивным. Каждый из них подразумевает свой набор активов.

Инвестиционный профиль определяется по результатам анкетирования инвестора. При этом оценивается ряд факторов, в том числе:

• финансовое положение инвестора;
• опыт на фондовом рынке;
• диапазон доходности, на который рассчитывает инвестор;
• риск, который готов принять инвестор, если он не является квалифицированным инвестором, то есть то, какой убыток по портфелю он может допустить;
• планируемый срок инвестирования — на какое время инвестор планирует вкладывать деньги.

Инвестиционный советник учитывает объем планируемых инвестиций, уровень дохода, а также может уточнить опыт работы, знания в области инвестирования, а также частоту самостоятельно совершаемых сделок. Как правило, такое расширенное анкетирование позволяет инвестиционному советнику понять, с какими целями инвестор приходит на рынок, и подобрать инвестиционные рекомендации, которые наиболее точно будут отвечать его интересам.

Как выглядит индивидуальная инвестиционная рекомендация

Индивидуальная инвестиционная рекомендация содержит:

• описание ценной бумаги — номер государственной регистрации выпуска ценной бумаги, или ISIN-код, или иные сведения, позволяющие однозначно идентифицировать ценную бумагу;
• описание предлагаемой сделки — покупку или продажу;
• цену и (или) объем актива;
• описание рисков и указание на конфликт интересов, если он присутствует;
• срок действия и дату предоставления инвестиционной рекомендации.

Подборки или отдельные ценные бумаги зависят от инвестиционного профиля клиента. Так, если его профиль консервативный, ему будут предлагаться менее рискованные бумаги надежных эмитентов: портфель будет состоять из облигаций, а акций в нем не будет вовсе. Агрессивным же инвесторам могут быть предложены акции, которые сопряжены с высоким риском, но могут принести более высокую доходность.

Чтобы покупать ценные бумаги без комиссии, откройте брокерский счет в приложении Газпромбанк Инвестиции, активируйте промокод course в течение 30 дней и начинайте инвестировать в фондовый рынок.